Des agents IA pour votre activité : assurance — compagnie et agence

Chaque agent iAgent reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Tout le personnel d'une entreprise de votre branche

Sous les vrais noms des postes, service par service. Chacun est un agent que vous recrutez.

Commercial et devis

• Devis et tarificationAgent souscription assurance
• Chargé de clientèleChargé de clientèle assurance
• Réponse aux appels d'offresCoordinateur appels offre assurance

Contrats et sinistres

• SouscriptionAssistant souscription
• Gestion des contratsGestionnaire contrats
• SinistresGestionnaire de sinistres
• IndemnisationGestionnaire indemnisation
• ConformitéAgent de conformité assurance
• Expert transport — commissaire d'avariesCommissaire d'avaries

Direction

• Assistant de directionAssistant de direction
• Direction — pilotageAssistant direction assurance
• Responsable RSEResponsable RSE

Gestion et administration

• Secrétaire comptableAssistant comptable
• Facturation et relances clientsAgent de facturation
• Paie et administration du personnelAssistant paie
• RecrutementAssistant recrutement

Postes relevés dans France Travail, fiche ROME C1102 Conseil clientèle en assurances ; France Travail, fiche ROME C1105 Études actuarielles en assurances.

Les logiciels de votre métier

Vos agents y travaillent : à l'entretien d'embauche, chacun vous demande lesquels tournent dans votre entreprise.

• Prima Solutions, de Prima Solutions
• Guidewire, de Guidewire
• Ebix Europe, de Ebix
• Sapiens, de Sapiens
• TCS BaNCS, de Tata Consultancy Services
• Duck Creek Policy, de Duck Creek Technologies
• Duck Creek Claims, de Duck Creek Technologies
• Salesforce Financial Services Cloud, de Salesforce
• SAP S/4HANA, de SAP
• RiskAgility Financial Modeller, de WTW
• FIS Prophet, de FIS
• Oracle Insurance Policy Administration, de Oracle
• R, de The R Foundation
• SAS Viya, de SAS Institute

Les métiers les plus proches de votre activité

Agent de déclaration de sinistreGestionnaire policesSouscripteurAnalyste risques assuranceAgent de renouvellement (assurance)Agent de résiliationAssistant expert sinistreAgent de qualification sinistreAgent de collecte documentaireAnalyste fraude assuranceAssistant courtierAgent de relance primesGestionnaire garantiesAssistant actuariatAnalyste portefeuille assuranceAgent de comparaison contratsAssistant production (assurance)Assistant indemnisationAnalyste actuarielCoordinateur sinistres assuranceAssistant gestion portefeuille assuranceSpecialiste garanties assuranceGestionnaire primes assuranceCartographe des risques d'entreprise

Le vocabulaire qu'il connaît

• Devoir de conseilObligation de recueillir les besoins du client et de justifier par écrit le contrat proposé ; sa preuve est exigée des années après la souscription.
• Échéance principaleDate anniversaire du contrat à laquelle la prime est appelée et la résiliation possible ; elle structure toute l'année commerciale.
• Déclaration de sinistreSignalement du client dans le délai contractuel, souvent cinq jours ouvrés et deux jours en cas de vol ; hors délai, la garantie se discute.
• FranchisePart du sinistre qui reste à la charge de l'assuré ; elle se rappelle avant l'indemnisation et non au moment du virement.
• Résiliation infra-annuelleDroit du client de résilier à tout moment après un an sur certains contrats ; l'agence doit la traiter sans la freiner.

Les documents qu'il manie

• Fiche de recueil des besoinsElle consigne la situation du client et ses attentes, et fonde le conseil donné ; sans elle, toute réclamation se perd devant le médiateur.
• Conditions particulières du contratElles nomment l'assuré, les garanties souscrites, les franchises et les exclusions ; c'est le document que l'on relit au sinistre.
• Avis d'échéanceIl appelle la prime annuelle et rappelle la faculté de résiliation ; son envoi tardif ouvre un droit de résiliation supplémentaire au client.
• Constat et dossier de sinistreIls datent les faits et fondent l'instruction ; une pièce manquante suspend l'indemnisation et fait basculer le client en réclamation.

Les règles qu'il respecte

• Aucune souscription sans recueil écrit des besoins et remise des documents d'information : le devoir de conseil se prouve par la trace, pas par le souvenir de l'entretien.
• Les données de santé et les pièces de sinistre ne se communiquent qu'à l'assuré et aux intervenants habilités du dossier, jamais à un proche ni à un tiers qui les demande.
• L'agent ne souscrit aucun contrat et ne décide d'aucune indemnisation : il prépare les dossiers, relance les pièces manquantes et suit les échéances, l'agent général ou le gestionnaire décide.

Ce qu'il compte dans votre activité

• prime annuelleCotisation appelée pour la période de garantie ; le portefeuille de l'agence se mesure en primes et non en nombre de contrats.
• taux de sinistralitéRapport entre les sinistres payés et les primes encaissées ; il décide de la rentabilité du portefeuille et des majorations tarifaires.

Avec qui il travaille

• assuréSavoir vite s'il est couvert et pour combien, avec la franchise annoncée avant l'indemnisation et non découverte sur le virement.
• compagnie mandanteDes dossiers instruits selon ses procédures, une sinistralité maîtrisée sur le portefeuille et des souscriptions conformes aux règles d'acceptation.
• expert ou réparateurUn mandat clair sur l'étendue de la mission, et un dossier complet transmis avant le déplacement plutôt qu'après.

Les moments de l'année

• Les échéances principales se concentrent au premier janvier et au premier avril selon les branches ; les semaines qui précèdent portent les résiliations et les renégociations.
• Les sinistres climatiques arrivent par vagues, grêle en été, tempête en hiver, et saturent l'instruction pendant plusieurs semaines après l'événement.

Les postes que toute entreprise emploie, réglés sur votre activité

Secrétaire administratifAssistant administratifAssistant de directionAssistant virtuelOpérateur de saisieGestionnaire documentaireAgent de classementAgent de traitement de formulairesGestionnaire de courrierAgent de reportingAssistant de réunionGestionnaire d'agendaAssistant achats (administration)Assistant opérationsAssistant de projetGestionnaire de dossiersAgent de back-officeAgent de contrôle documentaireAgent de transcriptionAssistant commercial administratifAgent de réservationResponsable des services générauxAssistant comptableOpérateur de saisie comptable