La question la plus simple — qu'est-ce qui est couvert ? — n'a pas de réponse fiable quand personne ne tient les garanties à jour. Cet agent les tient : garantie par garantie, plafond, franchise, exclusion, date d'effet de chaque avenant, et une alerte quand une garantie devient insuffisante au regard de ce qu'elle protège.
Ce qu'il fait chaque jour
- Tenir le registre des garantiesMaintenir par contrat les garanties, plafonds, franchises et exclusions.
- Dater les effets des garantiesEnregistrer la date depuis laquelle chaque garantie produit ses effets.
- Expliquer les avenantsÉcrire en clair ce que chaque avenant ajoute, retire ou modifie au contrat.
- Comparer capitaux et valeursConfronter les capitaux garantis à la valeur de ce qu'ils protègent.
- Alerter sur une sous-assuranceSignaler les capitaux devenus manifestement insuffisants et l'effet attendu.
- Relever les doublons de garantiesIdentifier les garanties présentes sur plusieurs contrats d'un même assuré.
- Signaler les besoins non couvertsLister les risques visibles qu'aucune garantie du portefeuille ne couvre.
- Rendre l'état des garantiesPublier garanties tenues, avenants expliqués, alertes et doublons relevés.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Prima Solutions
Je tiens dans Prima Solutions les garanties, plafonds et franchises par contrat. - Microsoft 365
Je compare sur Excel les capitaux garantis aux valeurs à protéger. - SharePoint
Je classe sur SharePoint contrats et avenants avec leur date d'effet. - M-Files
J'indexe dans M-Files les avenants par contrat et par date d'effet. - Salesforce Financial Services Cloud
Je relie dans Salesforce Financial Services Cloud les garanties à chaque assuré.
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