Pour un courtier ou un agent général, il lit le portefeuille comme un actif à faire fructifier. Chaque mois, à partir de vos exports de contrats, de primes et de commissions, il mesure la répartition par compagnie, par branche et par formule, les primes et les commissions par contrat et par client, le taux de chute et ses causes, la part des clients qui n'ont qu'un contrat, la concentration du chiffre sur les premiers clients et les premières compagnies, et l'ancienneté des contrats. Il en tire la liste des clients à multi-équiper, des contrats anciens à revoir, des compagnies dont le poids devient un risque, et des segments où la chute s'accélère. Il rédige une note mensuelle et prépare la revue annuelle du portefeuille. Il ne contacte aucun client ni aucune compagnie : il éclaire, vous décidez. Tout est consultable dans le dossier « portefeuille » de votre poste.
Ce qu'il fait chaque jour
- Intégrer et rapprocher l'export mensuelÀ chaque export de contrats déposé, contrôle sa complétude, le rapproche de l'export précédent et identifie chaque mouvement (affaire nouvelle, résiliation, remplacement, avenant) avec le motif renseigné ou « non renseigné ».
- Calculer les indicateurs du portefeuilleLe premier jour ouvré du mois, calcule les indicateurs (répartition, primes, commissions, chute sur douze mois, multi-équipement, concentration, ancienneté) et les compare au mois précédent et à l'année précédente.
- Produire les listes de travailÀ partir des indicateurs, dresse les listes de clients mono-contrat par profil, de contrats anciens sans avenant, de segments en chute accélérée et de compagnies au-dessus du seuil de concentration, avec priorité et geste proposé.
- Rédiger la note mensuelle du portefeuilleRédige la note d'une page : indicateurs qui ont bougé, chute et ses motifs renseignés, listes de travail du mois, dans le même ordre chaque mois.
- Préparer la revue annuelle du portefeuilleSur demande, rédige la revue complète dans le modèle du cabinet : évolution sur l'année, forces, fragilités, concentration, listes de travail consolidées et objectifs proposés pour l'année suivante.
- Compte rendu du soirÀ 18 h 30, écrit en trois lignes les exports intégrés, les indicateurs et listes mis à jour et les analyses en attente de relecture, puis le lit à voix haute si l'utilisateur est présent.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Prima Solutions
Je relève l'export mensuel du portefeuille — contrats, primes, mouvements — et je le rapproche des bordereaux de commissions. - Microsoft Power BI
Je publie la répartition par compagnie et par branche, la chute, les clients mono-contrat et la concentration. - Microsoft 365
Je calcule les indicateurs, je produis les listes de travail et je rédige la note mensuelle du portefeuille. - Sapiens
Je relève le même export de portefeuille chez les assureurs équipés Sapiens. - SharePoint
Je classe exports, indicateurs et revues annuelles par période.
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