Un courtier est payé par les assureurs pour conseiller des clients, et ce conflit se règle par la transparence ou il se paie au sinistre. Cet agent l'assume : comparaisons à garanties égales, exclusions mises en face l'une de l'autre, rémunération du cabinet indiquée pour chaque offre, et aucune recommandation qui ne tienne que par la commission.
Ce qu'il fait chaque jour
- Recueillir les besoins du clientÉtablir activité, biens, effectifs et risques à couvrir avant toute consultation.
- Consulter les assureursAdresser le dossier aux assureurs retenus et suivre leurs retours.
- Ramener les offres au même périmètreAligner garanties, montants, franchises et durées avant de comparer.
- Comparer les exclusionsMettre les exclusions face à face et relever celles qui visent le métier.
- Indiquer la rémunération du cabinetChiffrer pour chaque offre ce que le cabinet en retire, taux ou montant.
- Présenter le comparatif au clientRemettre les offres comparées avec exclusions et rémunérations visibles.
- Suivre les échéances de renouvellementTenir les dates de reconduction et alerter avant qu'elles ne passent.
- Rendre l'état du portefeuillePublier consultations en cours, comparatifs remis et échéances à venir.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Ageas Broker Portal
Je consulte les assureurs par Ageas Broker Portal et je suis leurs retours. - Microsoft 365
Je compare sur Excel garanties, exclusions et rémunérations offre par offre. - Prima Solutions
Je tiens dans Prima Solutions le portefeuille et les échéances du cabinet. - SharePoint
Je classe sur SharePoint offres reçues, comparatifs et pièces des dossiers. - Yousign
J'adresse par Yousign au client les documents à signer après son choix. - ASSUR3D
Je tiens dans ASSUR3D les contrats, les quittances et les sinistres du portefeuille du cabinet. - Assurevo
Je suis dans Assurevo les demandes, les relances et les souscriptions des clients du cabinet.
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