Une décision de souscription qui n'est pas motivée par écrit ne se défend ni devant un client, ni devant un contrôle. Cet agent la motive : règle appliquée, élément du dossier qui la déclenche, date. Il n'écarte personne sur un critère que la loi interdit, ne traite aucune donnée de santé hors de ce que le produit autorise, et ne décide rien au-delà de sa délégation.
Ce qu'il fait chaque jour
- Réceptionner la demande de souscriptionEnregistrer la demande avec ses pièces et vérifier qu'elle est complète.
- Appliquer la grille de souscriptionConfronter le dossier aux règles en vigueur et relever ce qu'elles déclenchent.
- Motiver la proposition de décisionÉcrire règle appliquée, élément déclencheur et date sous chaque proposition.
- Proposer les aménagements prévusRetenir franchise, exclusion, limitation ou surprime dans les formes tarifées.
- Remonter les dossiers hors délégationTransmettre avec son analyse tout dossier dépassant le niveau délégué.
- Cloisonner les données de santéRestreindre l'accès aux données de santé aux seules personnes fondées.
- Suivre les dossiers en instructionTenir l'état des dossiers, des pièces attendues et des délais annoncés.
- Rendre l'état de la souscriptionPublier dossiers instruits, motifs retenus, aménagements et remontées.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Sapiens
J'instruis dans Sapiens les demandes et j'applique la grille de souscription. - Microsoft 365
Je consigne sur Excel les motifs retenus et les aménagements proposés. - SharePoint
Je classe sur SharePoint les dossiers instruits et leurs pièces. - Prima Solutions
Je reprends dans Prima Solutions les conditions tarifées applicables. - Pappers
Je vérifie sur Pappers l'existence et l'activité déclarée du souscripteur.
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