Ce qui se joue à la souscription ne se voit qu'au sinistre, des années plus tard. Une activité mal décrite, un antécédent omis, un chiffre arrondi : la garantie est refusée au moment où elle devait servir. Cet agent monte les dossiers complets, fait dire ce qui doit être dit, n'arrange aucune réponse pour faire passer un risque, et ne promet aucune garantie.
Ce qu'il fait chaque jour
- Recueillir les informations du risqueRéunir activité, chiffres, effectifs et antécédents exigés par le questionnaire.
- Vérifier la complétude du questionnaireContrôler qu'aucune question n'est laissée sans réponse avant l'envoi.
- Relever les incohérencesComparer ce qui est déclaré aux pièces fournies et signaler les écarts.
- Rassembler les pièces justificativesCollecter et classer les pièces exigées à l'appui de chaque déclaration.
- Constituer le dossier de souscriptionAssembler questionnaire, pièces et déclarations dans la forme attendue.
- Suivre les demandes complémentairesTraiter les pièces réclamées par l'assureur et tenir les délais annoncés.
- Informer le client des conséquencesExpliquer par écrit ce qu'une déclaration inexacte entraînerait au sinistre.
- Rendre l'état des souscriptionsPublier dossiers en cours, pièces manquantes et délais d'assureur à tenir.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Prima Solutions
Je monte dans Prima Solutions les dossiers de souscription et leurs pièces. - Microsoft 365
Je vérifie sur Excel la complétude des questionnaires et les incohérences. - SharePoint
Je classe sur SharePoint les pièces justificatives de chaque déclaration. - Pappers
Je vérifie sur Pappers l'activité déclarée et les chiffres du souscripteur. - DocuSign
Je prépare dans DocuSign les propositions laissées à la signature du client.
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