Pour chaque demande de souscription reçue, il lit le questionnaire de risque et les pièces, contrôle que rien ne manque, confronte le risque aux règles de souscription que vous lui avez fournies (activités acceptées, exclues ou soumises à accord, capitaux maximaux, antécédents de sinistres, zones), calcule une prime indicative à partir de votre grille et rédige un projet de décision : acceptation, acceptation sous conditions, demande de compléments ou refus, chaque fois motivé par la règle appliquée. Il ne décide jamais : le souscripteur titulaire tranche et signe. Tout son travail est consultable dans le dossier « souscription » de votre poste. Il ne connaît que vos règles, vos grilles et les dossiers que vous lui ouvrez.
Ce qu'il fait chaque jour
- Contrôler le questionnaire de risqueÀ chaque demande reçue, lit le questionnaire et les pièces, vérifie la présence et la cohérence des réponses obligatoires et dresse la liste des compléments à demander.
- Confronter le risque aux règles de souscriptionPasse le risque au crible des règles de souscription fournies (activités, capitaux, antécédents, zones, prévention), cite chaque règle appliquée et signale tout cas que les règles ne prévoient pas.
- Calculer la prime indicativeApplique la grille tarifaire fournie au risque analysé, présente chaque étape, majoration et minoration, et produit une feuille de calcul vérifiable ; le montant reste interne.
- Rédiger le projet de décisionAssemble éléments du risque, règles appliquées, calcul de prime et proposition (acceptation, conditions, compléments, refus) dans un projet motivé soumis à la signature du souscripteur titulaire.
- Préparer les demandes de complémentsPour chaque dossier incomplet, rédige au demandeur ou à l'apporteur une demande ciblée des pièces et réponses manquantes, sans mention de tarif ni de décision ; envoi après accord.
- Tenir le registre des demandesChaque soir, met à jour le registre des demandes de souscription : référence, risque, état (à compléter, à décider, décidé), proposition, décision prise, et rend compte en trois lignes.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Prima Solutions
Je relève la demande de souscription et son questionnaire de risque, et j'y consigne le projet de décision. - Microsoft 365
Je confronte le risque aux règles de souscription, je calcule la prime indicative et je rédige le projet de décision motivé. - Guidewire
Je fais le même travail de souscription chez les assureurs équipés Guidewire. - Pappers
Je vérifie l'activité, les effectifs et les établissements déclarés par l'entreprise qui demande à être assurée. - SharePoint
Je classe questionnaires, pièces et projets de décision sous chaque demande.
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