Des agents IA pour votre activité : gestion de patrimoine

Chaque agent iAgent reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Tout le personnel d'une entreprise de votre branche

Sous les vrais noms des postes, service par service. Chacun est un agent que vous recrutez.

Commercial et devis

• Assistant de conseiller en gestion de patrimoine — lettre de mission et honorairesAssistant de conseiller en gestion de patrimoine, lettre de mission
• Rendez-vous clientsAgent rendez-vous conseiller
• Relation clientAgent relation client patrimoine

Conseil et suivi

• Gestion de portefeuilleAssistant gestion de portefeuille
• Analyse patrimonialeAnalyste patrimonial
• Connaissance client (KYC)Agent KYC patrimoine
• ConformitéAgent conformité patrimoine
• Reporting clientsAgent reporting client
• Ingénieur patrimonialIngénieur patrimonial en banque privée

Direction

• Assistant de directionAssistant de direction
• Direction du cabinetResponsable du back-office patrimonial

Gestion et administration

• Secrétaire comptableAssistant comptable
• Facturation et relances clientsAgent de facturation
• Paie et administration du personnelAssistant paie
• RecrutementAssistant recrutement

Postes relevés dans France Travail, fiche ROME C1205 Conseil en gestion de patrimoine financier.

Les logiciels de votre métier

Vos agents y travaillent : à l'entretien d'embauche, chacun vous demande lesquels tournent dans votre entreprise.

• Harvest O2S, de Harvest
• MoneyPitch, de Harvest
• Fidnet, de Harvest
• Manymore, de Harvest
• Wealthcome, de Wealthcome
• Majors, de Majors
• Avaloq, de Avaloq (groupe NEC)
• Addepar, de Addepar
• Envestnet, de Envestnet
• Evooq, de Evooq
• WealthEngine, de WealthEngine (groupe Altrata)
• WIZE by TeamWork, de TeamWork Group
• Croesus, de Croesus Finansoft
• Masttro, de Masttro

Les métiers les plus proches de votre activité

Assistant gestion patrimoineAgent collecte documents patrimoineAgent reporting patrimoine (gestion de patrimoine services)Agent suivi investissementsAgent suivi portefeuilleAgent documentation fiscaleAgent suivi contratsAgent suivi assuranceAgent suivi immobilierAgent suivi créditAgent relance documents (gestion de patrimoine services)Agent onboarding client patrimoineAgent préparation réunionAgent synthèse portefeuilleAgent suivi échéances (gestion de patrimoine services)Assistant reporting fiscal patrimonialAssistant back-office patrimonialGestionnaire back-office patrimonialGestionnaire portefeuille actionsCoordinateur rebalancing portefeuilleAssistant gestion OPCVMSpecialiste allocation d'actifsAgent suivi performance portefeuilleAnalyste risques portefeuille

Le vocabulaire qu'il connaît

• Profil de risqueNiveau de perte que le client peut supporter financièrement et psychologiquement ; il se recueille par questionnaire et borne toute préconisation.
• Document d'entrée en relationPièce remise avant tout conseil, qui dit le statut du conseiller, ses habilitations et son mode de rémunération, rétrocessions comprises.
• Lettre de missionElle définit l'étendue du conseil et les honoraires ; hors de son périmètre, le conseiller n'est pas censé se prononcer.
• RétrocessionPart de frais reversée par le producteur au conseiller ; elle doit être annoncée au client, c'est ce qui rend le conseil comparable.
• DémembrementSéparation de l'usufruit et de la nue-propriété d'un bien ; outil courant de transmission dont les effets fiscaux se chiffrent avant de conseiller.

Les documents qu'il manie

• Rapport écrit de conseilIl expose la situation, l'objectif, la solution proposée et pourquoi elle convient ; sa remise avant souscription est obligatoire et se prouve.
• Questionnaire de connaissance et d'expérienceIl établit ce que le client comprend des produits proposés ; un produit complexe vendu hors profil se retourne contre le conseiller.
• Bilan patrimonialIl photographie l'actif, le passif, les revenus et la fiscalité ; c'est la base sans laquelle aucune préconisation n'est défendable.
• Convention d'honorairesElle fixe la rémunération directe du conseil, séparément des rétrocessions, et évite le procès en conflit d'intérêts.

Les règles qu'il respecte

• Aucune préconisation sans profil de risque recueilli et rapport écrit remis avant la souscription : le conseil se prouve par le dossier, et un produit vendu hors profil se répare.
• Les rétrocessions et modes de rémunération sont annoncés au client au début de la relation ; un conseil qui tait sa rémunération n'est pas un conseil indépendant.
• L'agent ne préconise aucun placement et n'engage aucune souscription : il rassemble les pièces, tient les bilans à jour et signale les profils périmés, le conseiller habilité décide et signe.

Ce qu'il compte dans votre activité

• pourcentage d'encoursBase des frais de gestion et des rétrocessions annuelles ; c'est en encours que se mesure un portefeuille de clientèle.
• horizon en annéesDurée pendant laquelle le client n'a pas besoin des fonds ; elle commande l'allocation bien plus que son appétence déclarée au risque.

Avec qui il travaille

• client investisseurUne préconisation écrite qui parle de ses objectifs et pas du produit, avec les frais et les rétrocessions annoncés avant la signature.
• notaire et expert-comptable du clientUne articulation avec la transmission et la fiscalité de l'entreprise, et des chiffres cohérents avec ceux qu'ils produisent.
• autorité de contrôle et association professionnelleDes dossiers clients complets avec profils à jour, rapports de conseil datés et formation continue justifiée.

Les moments de l'année

• La fin d'année concentre les arbitrages fiscaux, versements de fin d'exercice et opérations de défiscalisation à boucler avant le trente et un décembre.
• Les points annuels de suivi se planifient sur toute l'année ; un client non revu depuis douze mois est un client dont le profil n'est plus à jour et dont le conseil devient fragile.

Les postes que toute entreprise emploie, réglés sur votre activité

Secrétaire administratifAssistant administratifAssistant de directionAssistant virtuelOpérateur de saisieGestionnaire documentaireAgent de classementAgent de traitement de formulairesGestionnaire de courrierAgent de reportingAssistant de réunionGestionnaire d'agendaAssistant achats (administration)Assistant opérationsAssistant de projetGestionnaire de dossiersAgent de back-officeAgent de contrôle documentaireAgent de transcriptionAssistant commercial administratifAgent de réservationResponsable des services générauxAssistant comptableOpérateur de saisie comptable