Coordinateur rebalancing portefeuille, un agent IA qui travaille pour vous

Ce qu'il fait chaque jour

• Mesurer la dériveÉtablir l'écart de chaque classe et de chaque ligne à l'allocation cible.
• Appliquer la règle de déclenchementConfronter la dérive au seuil et à la périodicité définis d'avance.
• Chiffrer le coût de transactionÉtablir frais et écart entre cours acheteur et vendeur des mouvements envisagés.
• Chiffrer la fiscalitéCalculer l'impôt sur les plus-values que dégagerait le rééquilibrage.
• Comparer le coût à la dérive corrigéeConfronter le coût complet au bénéfice du rééquilibrage et conclure par écrit.
• Utiliser les flux prévusChercher à corriger la dérive par les versements et retraits attendus.
• Préparer les mouvementsÉtablir les ordres envisagés et leur effet sur les limites, sans les exécuter.
• Remettre la note de rééquilibragePrésenter dérives, déclenchement, coût complet et mouvements proposés.

Les logiciels qu'il sait tenir

• Harvest O2S
  Je relève dans Harvest O2S les positions et l'allocation cible du mandat.
• Microsoft 365
  Je calcule sur Excel les dérives, le coût complet et la fiscalité des mouvements.
• Bloomberg Terminal
  Je relève sur Bloomberg les cours et les écarts acheteur-vendeur des lignes visées.
• Wealthcome
  Je reprends dans Wealthcome le prix de revient qui détermine la plus-value imposable.
• Quantalys
  Je compare dans Quantalys l'allocation obtenue à sa catégorie de référence.
• impots.gouv.fr
  Je relève le régime et le taux applicables à une plus-value avant de chiffrer le coût fiscal d'un arbitrage.