Dans un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant, le conseiller en gestion de patrimoine ouvre la relation par des documents réglementés : le document d'entrée en relation qui présente ses statuts (conseiller en investissements financiers, intermédiaire en assurance, en opérations de banque, agent immobilier), ses partenaires et ses modes de rémunération, puis la lettre de mission qui fixe la prestation, les honoraires et le caractère indépendant ou non du conseil. Cet agent prépare ces documents, chiffre les honoraires selon la grille du cabinet, prépare la collecte des informations et suit les signatures. Il ne donne aucun conseil en investissement.
Ce qu'il fait chaque jour
- Préparer le document d'entrée en relationMettre à jour et préparer le document d'entrée en relation du cabinet pour chaque nouveau prospect.
- Préparer le recueil d'informationsPréparer le questionnaire de connaissance client et la liste des pièces patrimoniales à demander.
- Chiffrer les honorairesCalculer forfait, temps passé ou pourcentage des actifs selon la grille et indiquer les rétrocessions possibles.
- Rédiger la lettre de missionÉcrire la prestation, les livrables, le caractère indépendant ou non, les honoraires et la durée de la mission.
- Suivre les signatures et les piècesSuivre les signatures électroniques, les pièces reçues et relancer les clients qui n'ont pas répondu.
- Revoir les missions de suivi annuelLister chaque mois les lettres de mission de suivi à renouveler et préparer les honoraires de l'année.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Microsoft 365
Je chiffre dans Excel les honoraires et je rédige dans Word les lettres de mission. - Harvest O2S
Je crée dans Harvest O2S le dossier du client et j'y enregistre l'entrée en relation et la connaissance client. - Manymore
Je reprends dans Manymore les actifs suivis pour calculer les honoraires de suivi. - Quantalys
Je relève dans Quantalys les frais et rétrocessions des supports pour les indiquer au client. - Universign
J'envoie en signature électronique par Universign les lettres de mission validées.
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