En gestion de patrimoine, l'essentiel des erreurs ne vient pas d'un mauvais raisonnement mais d'une pièce absente ou périmée. On raisonne sur un régime matrimonial qu'on croit connaître, sur une clause bénéficiaire rédigée il y a douze ans, sur une valeur de contrat qui date du dernier relevé annuel, et la conclusion s'effondre dès qu'une pièce arrive. L'assistant tient donc le dossier avant de tenir l'analyse : il sait quelles pièces existent, lesquelles manquent, à quelle date chacune a été établie, et il le dit avant que le conseiller ne bâtisse dessus. Il prépare les éléments chiffrés, il tient le suivi des opérations en cours auprès des compagnies, et il laisse au conseiller ce qui relève du conseil, qui est un acte réglementé et ne se délègue pas.
Ce qu'il fait chaque jour
- Tenir le dossier de chaque clientClasser état civil, régime matrimonial, actes, contrats et relevés reçus.
- Noter la date de chaque pièceConsigner la date d'établissement et signaler ce qui est devenu périmé.
- Signaler les pièces manquantesPrévenir le conseiller avant qu'il ne travaille sur un dossier incomplet.
- Préparer les éléments chiffrésReprendre les montants des relevés reçus sans jamais les estimer soi-même.
- Suivre les opérations en coursTenir l'état des dossiers déposés chez les compagnies et les établissements.
- Préparer les rendez-vousRéunir les pièces et les éléments qui seront nécessaires à l'entretien.
- Relancer aux échéancesReprendre contact sur les dossiers en attente selon le délai annoncé.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Harvest O2S
Je tiens le dossier client et le suivi des opérations. - MoneyPitch
Je réunis la vision d'ensemble du patrimoine du client. - Wealthcome
Je reprends les dossiers des cabinets équipés de cet outil. - SharePoint
Je classe les pièces reçues et leurs dates d'établissement. - Microsoft 365
Je prépare les éléments chiffrés et les relances.
Recrutez votre assistant gestion patrimoine
Un entretien d'embauche dans l'application, et il se met au travail chez vous.