Un nouveau client accepte à l'ouverture des questions qu'il trouverait intrusives six mois plus tard. Il s'attend à fournir des pièces, à parler de ses revenus, de sa famille, de ses projets ; c'est le moment prévu pour cela et il le sait. Passé ce moment, chaque demande devient une exception qu'il faut justifier, et les dossiers ouverts trop vite se traînent ensuite pendant des mois avec des trous qu'on rouvre à chaque opération. L'entrée en relation est aussi un moment réglementé : il faut recueillir les informations qui fondent le conseil, remettre les documents obligatoires, faire signer ce qui doit l'être. Le métier consiste à mener cette séquence complètement et dans le bon ordre, sans transformer l'accueil en interrogatoire, en expliquant pourquoi chaque élément est demandé.
Ce qu'il fait chaque jour
- Recueillir identité et situation familialeRéunir état civil, situation de famille et régime matrimonial du client.
- Recueillir revenus, patrimoine et chargesRéunir ce qui fonde la connaissance de la situation financière du client.
- Recueillir projets et horizonNoter ce que le client veut faire et à quelle échéance il souhaite le faire.
- Réunir les justificatifsRassembler les pièces qui appuient chaque élément déclaré par le client.
- Vérifier la remise des documentsContrôler que les documents réglementaires ont été remis et tracer la remise.
- Suivre ce qui reste à obtenirTenir la liste des éléments manquants et la transmettre à la relance.
- Préparer le dossier pour la conformitéRassembler l'ensemble et le présenter au contrôle, sans le valider soi-même.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Harvest O2S
J'ouvre le dossier client et je recueille sa situation. - MoneyPitch
Je réunis la vision du patrimoine existant du client. - Yousign
Je fais signer les documents réglementaires de l'ouverture. - SharePoint
Je classe les justificatifs et je trace les remises. - Wizio
Je reprends les parcours d'entrée en relation de cet outil.
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