Un contrat d'assurance-vie se signe une fois et vit trente ans. Pendant ce temps le client divorce, se remarie, a des enfants, en perd un, achète, vend, et la clause bénéficiaire rédigée au premier jour reste telle quelle, parce que rien ne la ramène jamais à l'attention de personne. Elle ne produit aucune alerte, aucun relevé ne l'imprime, et on la découvre au décès, quand plus rien ne peut être corrigé : une clause standard qui désigne un conjoint dont on est séparé, un enfant nommé et les autres oubliés, un bénéficiaire disparu sans rang suivant. Le métier consiste à tenir le contenu réel de chaque contrat, versements, options, frais, garanties et surtout clause, à ramener la clause en relecture à chaque événement de la vie du client, et à signaler au conseiller tout ce qui ne correspond plus à la situation.
Ce qu'il fait chaque jour
- Tenir le contenu de chaque contratConsigner date d'ouverture, versements, options, frais et garanties en cours.
- Tenir le texte des clauses bénéficiairesConserver le texte exact et la date de la dernière rédaction connue.
- Ramener la clause en relectureSignaler la clause à revoir après tout événement de la vie du client.
- Signaler les clauses périméesPrévenir le conseiller quand la clause ne correspond plus à la situation.
- Suivre les avenantsTenir l'état des modifications demandées et de leur enregistrement.
- Vérifier l'enregistrement chez la compagnieContrôler sur document que la modification a bien été prise en compte.
- Surveiller les échéances d'optionsSuivre les garanties et options à date pour qu'aucune ne s'éteigne seule.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Harvest O2S
Je tiens les contrats, leurs clauses et leurs avenants. - Manymore
Je reprends les contrats des cabinets équipés de cet outil. - SharePoint
J'archive les clauses et les confirmations des compagnies. - Microsoft 365
Je tiens le suivi des avenants et des échéances d'options. - Yousign
Je fais signer par le client les avenants qui l'exigent.
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Un entretien d'embauche dans l'application, et il se met au travail chez vous.