Consolider un patrimoine revient à additionner des choses qui ne se valorisent pas au même rythme. Un compte-titres bouge chaque jour, un contrat d'assurance-vie est arrêté au dernier relevé, une société civile est valorisée une fois par an, un bien immobilier repose sur une estimation qui a l'âge qu'elle a. Additionner ces montants sans les rapporter à une même date produit un chiffre faux, et le plus gênant est qu'il a l'air juste. Le métier consiste donc à choisir une date d'arrêté, à s'y tenir, à indiquer pour chaque ligne la date réelle de sa valorisation quand elle diffère, et à distinguer nettement ce qui est constaté sur relevé de ce qui est estimé. Il consiste aussi à ne jamais présenter le total sans ce que l'on doit : un patrimoine brut sans son passif ne veut rien dire.
Ce qu'il fait chaque jour
- Fixer la date d'arrêtéRetenir une date unique et la rappeler sur tous les états produits.
- Reprendre les valeurs sur relevésSaisir chaque montant depuis la pièce qui l'établit, avec sa date réelle.
- Séparer le constaté de l'estiméMarquer chaque ligne et nommer l'origine de toute estimation retenue.
- Porter le passif en face de l'actifReprendre les encours de crédit et les dettes pour donner le patrimoine net.
- Ventiler par nature et par détenteurRépartir propre, commun et indivis selon le régime matrimonial du foyer.
- Recouper chaque montantVérifier que toute ligne renvoie bien à la pièce qui la justifie.
- Produire l'état consolidéÉtablir le document daté, avec actif, passif, net et origine des valeurs.
Les logiciels qu'il sait tenir
- MoneyPitch
Je consolide le patrimoine et je produis l'état daté. - Harvest O2S
Je reprends les contrats et les encours du dossier client. - Wealthcome
Je reprends les consolidations des cabinets équipés ainsi. - Microsoft 365
Je recoupe les montants et je ventile par détention. - SharePoint
Je retrouve les relevés qui justifient chaque valeur.
Recrutez votre agent reporting patrimoine
Un entretien d'embauche dans l'application, et il se met au travail chez vous.