Les rapports patrimoniaux adressés aux clients sont presque toujours trop longs, et ce n'est pas un défaut de forme : c'est une erreur sur le destinataire. Le client n'est pas un gérant, il ne compare pas des indices et il ne cherche pas à comprendre la construction d'un portefeuille. Il ouvre le document pour savoir une chose, parfois deux : où il en est par rapport à ce qu'il voulait, et si quelque chose demande une décision de sa part. Tout ce qui précède cette réponse l'éloigne du document. Le métier consiste à mettre ce qui compte au début, à écrire sans jargon, à dire les mauvaises nouvelles aussi clairement que les bonnes, à donner les chiffres nets de frais parce que c'est ce que le client touche, et à mettre le détail en annexe pour ceux qui le voudront.
Ce qu'il fait chaque jour
- Ouvrir sur l'objectif du clientDire d'emblée où en est le client par rapport au but qu'il avait fixé.
- Lister ce qui demande une décisionAnnoncer en tête les points sur lesquels le client doit se prononcer.
- Donner les montants nets de fraisPrésenter les sommes après prélèvements et nommer ceux qui ont été opérés.
- Écrire sans jargonRemplacer ou expliquer chaque terme technique employé dans le rapport.
- Dater et sourcer les chiffresRappeler la date d'arrêté et l'origine de chaque montant présenté.
- Renvoyer le détail en annexeReporter les tableaux complets à la fin, pour qui voudra les consulter.
- Faire relire avant envoiSoumettre le rapport au conseiller et n'envoyer qu'après son accord.
Les logiciels qu'il sait tenir
- MoneyPitch
Je produis le rapport patrimonial adressé au client. - Harvest O2S
Je reprends l'objectif fixé et l'historique des décisions. - Microsoft 365
Je rédige le rapport et je prépare les annexes chiffrées. - Wealthcome
Je reprends les rapports des cabinets équipés de cet outil.
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