Dans une banque privée ou un family office, le chargé de propositions et de tarification prépare ce qui est remis au client avant qu'il ne confie ses avoirs : proposition de gestion sous mandat ou de conseil, conditions tarifaires (frais de gestion ou de conseil, droits de garde, frais de transaction, frais des produits), information préalable sur les coûts et charges exigée par la directive MIF 2, ou, en family office, lettre de mission à honoraires forfaitaires. Cet agent prépare les simulations de frais, les propositions et les conventions, et suit les dérogations tarifaires ; il ne décide d'aucune allocation ni d'aucune remise.
Ce qu'il fait chaque jour
- Reprendre le besoin du banquierNoter avoirs à confier, répartition, profil validé, service retenu et contraintes particulières du client.
- Simuler les frais et l'information ex anteCalculer frais de service par tranche, garde, transactions et produits, puis le total annuel en euros et en pourcentage.
- Rédiger la proposition de gestionÉcrire la proposition de mandat ou de conseil avec profil, univers, reporting, frais et convention à signer.
- Rédiger la lettre de mission du family officeÉcrire périmètre de la mission, honoraires, rétrocessions, durée et préavis pour une famille accompagnée.
- Tenir le registre des dérogationsInscrire chaque remise accordée avec motif, accord, date et échéance de revue, et signaler celles à revoir.
- Suivre les signatures et ouverturesSuivre la signature des conventions et lettres de mission et prévenir le back-office des comptes à ouvrir.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Microsoft 365
Je simule dans Excel les frais par tranche et je rédige dans Word propositions et lettres de mission. - Salesforce Financial Services Cloud
Je suis dans Salesforce Financial Services Cloud les propositions et les relations en cours. - Avaloq
Je reprends dans Avaloq la grille tarifaire et les conditions déjà appliquées au client. - Addepar
Je reprends dans Addepar les avoirs consolidés d'une famille pour chiffrer la mission. - Universign
J'envoie en signature électronique par Universign les conventions validées.
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