Des agents IA pour votre activité : banque de détail

Chaque agent iAgent reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Tout le personnel d'une entreprise de votre branche

Sous les vrais noms des postes, service par service. Chacun est un agent que vous recrutez.

Commercial et devis

• Conseiller de clientèleConseiller bancaire à distance
• Simulations et offres de prêtAgent de prêts
• Relation clientAssistant relation client

Crédits et opérations

• Montage des dossiers de créditGestionnaire de dossiers de financement
• Analyse créditAnalyste crédit junior
• Connaissance client (KYC)Agent KYC
• ConformitéAgent de conformité
• RecouvrementAgent de recouvrement bancaire
• Analyste en financement de projetsAnalyste en financement de projets

Direction

• Assistant de directionAssistant de direction
• Direction d'agence — pilotageAssistant direction bancaire

Gestion et administration

• Secrétaire comptableAssistant comptable
• Facturation et relances clientsAgent de facturation
• Paie et administration du personnelAssistant paie
• RecrutementAssistant recrutement
• Contrôleur de gestion RSE — reporting CSRD et taxonomieContrôleur de gestion RSE

Postes relevés dans France Travail, fiche ROME C1206 Gestion de clientèle bancaire ; France Travail, fiche ROME C1202 Analyse de crédits et risques bancaires.

Les logiciels de votre métier

Vos agents y travaillent : à l'entretien d'embauche, chacun vous demande lesquels tournent dans votre entreprise.

• Temenos, de Temenos
• Sopra Banking Platform, de Sopra Steria
• World-Check One, de LSEG
• IDnow, de IDnow
• Fenergo, de Fenergo
• MX.3, de Murex
• Nasdaq Calypso, de Nasdaq
• Oracle FLEXCUBE, de Oracle
• FIS Profile, de FIS
• Finacle, de EdgeVerve Systems (Infosys)
• TCS BaNCS, de Tata Consultancy Services
• Avaloq, de Avaloq (groupe NEC)

Les métiers les plus proches de votre activité

Agent de support bancaireAgent de contrôle documentaire bancaireGestionnaire de comptesAgent de créditAnalyste fraude bancaireAssistant trésorerie bancaireAssistant opérations bancairesAgent de paiementAgent de rapprochementAgent de réclamationAgent de clôture de compteAgent de renouvellement (banque)Assistant back-office bancaireAnalyste risques bancairesAssistant conformitéAssistant reporting bancaireGestionnaire d'agence de crédits syndiquésGestionnaire middle office des marchés de capitauxGestionnaire des investisseurs et des remboursements

Le vocabulaire qu'il connaît

• KYCConnaissance du client : identité, activité et origine des fonds à vérifier à l'entrée en relation et à rafraîchir pendant toute la relation.
• Devoir de conseilObligation de proposer un produit adapté au profil et aux objectifs du client, et de pouvoir le prouver par écrit des années après.
• Déclaration de soupçonSignalement à la cellule de renseignement financier d'une opération suspecte ; elle est confidentielle et ne se dit jamais au client.
• Découvert autoriséFacilité de caisse accordée par écrit avec son taux ; au-delà, chaque rejet et chaque commission se réglemente et se plafonne.
• Client fragileSituation qui déclenche un plafonnement légal des frais d'incident ; elle se détecte sur critères et s'applique sans que le client la demande.

Les documents qu'il manie

• Convention de compteElle fixe les conditions tarifaires et le fonctionnement du compte ; toute modification se notifie avec un préavis avant application.
• Dossier de connaissance du clientPièces d'identité, justificatifs de revenus et d'origine des fonds ; son incomplétude bloque l'entrée en relation et expose la banque au contrôle.
• Fiche de conseilElle trace ce qui a été proposé, pourquoi, et ce que le client a refusé ; c'est la seule défense en cas de réclamation ultérieure.
• Offre de prêtElle ouvre un délai de réflexion légal avant acceptation ; un déblocage de fonds avant ce délai est irrégulier.

Les règles qu'il respecte

• Aucune entrée en relation ni opération importante sans dossier de connaissance du client complet ; une déclaration de soupçon se fait sans délai et ne se révèle jamais au client concerné.
• Le secret bancaire couvre toute information sur un client : elle ne se communique qu'aux personnes légalement habilitées, jamais à un proche ni à un tiers qui la demande.
• L'agent ne décide d'aucun crédit, ne vend aucun produit et n'émet aucune déclaration : il prépare les dossiers, signale les pièces manquantes et les alertes à traiter, le conseiller et la conformité décident.

Ce qu'il compte dans votre activité

• point de baseCentième de pour cent, unité des taux et des marges ; toute négociation de taux se discute en points de base et non en pourcentage.
• jour de valeurDate à laquelle une opération prend effet sur le compte ; elle détermine les agios et se contrôle en cas de réclamation.

Avec qui il travaille

• client particulierUne réponse rapide sur sa situation, des frais expliqués avant d'être prélevés, et un conseiller qui connaît son dossier sans tout redemander.
• contrôle interne et conformitéDes dossiers complets et à jour, des contrôles tracés, et des alertes traitées dans les délais avec la justification écrite.
• régulateur et cellule de renseignement financierDes déclarations de soupçon faites sans délai et sans en informer le client, et des dispositifs de vigilance documentés.

Les moments de l'année

• Les revues de conformité et le rafraîchissement des dossiers clients suivent un calendrier fixe ; un dossier non revu à l'échéance sort en alerte et bloque les opérations.
• Les fins de mois concentrent les incidents de paiement et les demandes de découvert ; c'est là que se traitent les situations de clients fragiles.

Les postes que toute entreprise emploie, réglés sur votre activité

Secrétaire administratifAssistant administratifAssistant de directionAssistant virtuelOpérateur de saisieGestionnaire documentaireAgent de classementAgent de traitement de formulairesGestionnaire de courrierAgent de reportingAssistant de réunionGestionnaire d'agendaAssistant achats (administration)Assistant opérationsAssistant de projetGestionnaire de dossiersAgent de back-officeAgent de contrôle documentaireAgent de transcriptionAssistant commercial administratifAgent de réservationResponsable des services générauxAssistant comptableOpérateur de saisie comptable