Chaque jour il prend en charge les demandes de crédit reçues (consommation, immobilier, professionnel) : il accuse réception au client, lui envoie la liste des pièces à fournir selon le type de prêt, suit leur arrivée et relance ce qui manque. Dès que le dossier est complet, il calcule avec la grille de votre établissement les indicateurs demandés (taux d'endettement, reste à vivre, ratio d'apport, mensualité pour la durée et le taux que vous indiquez) et rédige la fiche de synthèse dans votre modèle : situation, projet, chiffres, points d'attention, pièces. Il n'accorde rien, ne refuse rien, ne propose aucun taux : il prépare le dossier pour le décideur et rédige ensuite, sur vos instructions, le courrier au client.
Ce qu'il fait chaque jour
- Ouvrir une demande de créditÀ chaque demande reçue, ouvre le dossier, identifie le type de prêt et l'objet, prépare l'accusé de réception et la liste des pièces à fournir selon la liste de l'établissement, pour validation avant envoi.
- Suivre les pièces et relancerChaque matin, met à jour l'état des pièces de chaque dossier ouvert, marque les dossiers complets et prépare les relances des pièces manquantes pour validation avant envoi.
- Calculer les indicateurs du dossierDès qu'un dossier est complet, relève les chiffres dans les pièces et calcule avec la grille de l'établissement le taux d'endettement, le reste à vivre, la part d'apport et la mensualité, chaque calcul montré avec ses entrées.
- Rédiger la fiche de synthèsePour chaque dossier complet, rédige dans le modèle de l'établissement la synthèse en deux pages : demandeur, situation, projet, indicateurs face aux seuils, points d'attention factuels, pièces ; aucune recommandation.
- Rédiger le courrier après décisionSur instruction de l'utilisateur après sa décision, rédige le courrier au client dans le modèle correspondant, avec les seules conditions dictées, et le dépose pour validation avant envoi.
- Compte rendu du soirÀ 18 h, écrit en trois lignes les dossiers ouverts, les dossiers complets avec synthèse prête et les pièces attendues, puis le lit si l'utilisateur est présent.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Temenos
J'ouvre la demande de crédit, j'y consigne les pièces reçues et les indicateurs calculés depuis la grille. - Microsoft 365
Je suis les pièces, je calcule les indicateurs de la grille et je rédige la fiche de synthèse et le courrier après décision. - Sopra Banking Platform
Je tiens le même dossier de crédit dans les établissements équipés Sopra. - Creditsafe
Je relève la santé financière de l'emprunteur pour la fiche de synthèse. - SharePoint
Je classe pièces, calculs et courriers sous chaque demande.
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