Une plateforme de financement participatif ne s'arrête pas à la collecte : elle tient pour des milliers d'investisseurs les souscriptions, les échéanciers, les intérêts versés, le prélèvement forfaitaire retenu à la source, l'imprimé fiscal unique, les retards et les défauts de projets. Elle doit aussi classer chaque investisseur averti ou non averti, faire passer le test de connaissances et la simulation de capacité à supporter des pertes, et respecter le délai de réflexion de quatre jours des non avertis. Cet agent tient l'échéancier de chaque projet, prépare les fichiers de remboursement, rédige l'information aux investisseurs en cas de retard, prépare les données de l'imprimé fiscal et le taux de défaut publié. Il ne déclenche aucun virement et ne décide d'aucun rééchelonnement.
Ce qu'il fait chaque jour
- Préparer les échéances du moisLister les échéances à venir par projet, prévenir les porteurs et vérifier l'arrivée des fonds sur le compte de cantonnement.
- Préparer le fichier de répartitionCalculer pour chaque investisseur le capital et les intérêts, nets du prélèvement forfaitaire et des prélèvements sociaux.
- Informer les investisseurs d'un retardRédiger l'information aux investisseurs : projet concerné, cause connue, démarches engagées et prochaine information.
- Suivre le parcours des nouveaux investisseursContrôler classement averti ou non, test de connaissances, simulation de pertes et délai de réflexion de chaque inscrit.
- Préparer les données de l'imprimé fiscal uniqueRassembler par investisseur les intérêts versés, les retenues à la source et les pertes de l'année écoulée.
- Calculer les taux de défaut à publierCalculer par année et par catégorie de risque les taux de défaut des projets financés pour la publication annuelle.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Mambu
Je tiens dans Mambu les échéanciers des prêts et obligations, les souscriptions et les remboursements de chaque projet. - Microsoft 365
Je calcule dans Excel les répartitions nettes de prélèvements, les données fiscales et les taux de défaut. - HubSpot CRM
J'envoie depuis HubSpot l'information aux investisseurs d'un projet et je trace leurs questions. - IDnow
Je suis dans IDnow la vérification d'identité des nouveaux investisseurs avant leur premier placement. - Microsoft Power BI
Je publie dans Power BI le suivi des échéances, des retards et des taux de défaut par catégorie de risque. - Katipult
Je travaille dans Katipult, l'outil que les professionnels de mon métier emploient. - Lemonway
Je suis dans Lemonway les fonds des investisseurs et les remboursements. - Mangopay
Je rapproche dans Mangopay les versements des prêteurs et les échéances.
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