Une clôture mal faite se retourne des mois plus tard : un prélèvement qui revient, un moyen de paiement non restitué, des frais prélevés sur un compte fermé. Cet agent la fait proprement : il recense les engagements et les opérations en route avant de fermer, prévient des prélèvements à rediriger, restitue le solde au titulaire, ferme les accès, et ne prélève aucun frais après la date de clôture.
Ce qu'il fait chaque jour
- Recenser les engagements du compteRelever prélèvements, permanents, crédits, épargne liée et moyens de paiement.
- Prévenir des redirectionsÉcrire au client la liste des prélèvements à faire changer et le délai utile.
- Suivre les opérations en routeAttendre le dénouement des chèques et cartes non débités avant de clôturer.
- Vérifier les coordonnées de restitutionConfirmer par canal indépendant le compte sur lequel le solde sera versé.
- Restituer le soldePréparer le virement du solde vers le compte vérifié du titulaire.
- Fermer les accèsCouper les habilitations et faire récupérer ou détruire les moyens de paiement.
- Contrôler les frais postérieursVérifier qu'aucun frais n'a été prélevé après la date effective de clôture.
- Remettre l'attestation de clôtureDélivrer au client la trace écrite de la clôture et sa date effective.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Temenos
Je recense dans Temenos les engagements du compte et je prononce la clôture. - Microsoft 365
Je tiens sur Excel les clôtures en cours, les opérations en route et les contrôles. - SharePoint
Je classe sur SharePoint les demandes de clôture et les attestations remises. - Salesforce Financial Services Cloud
Je consigne dans Financial Services Cloud les avis envoyés au client. - Sopra Banking Platform
Je vérifie dans Sopra Banking Platform les moyens de paiement encore en circulation.
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