Un compte mal tenu est une porte ouverte : mandat périmé, adresse fausse, bénéficiaire jamais mis à jour. Cet agent le tient : il maintient les pièces d'identité et les justificatifs à jour, vérifie les mandats et leurs limites avant chaque opération, contrôle les changements de coordonnées par un canal indépendant, traite les oppositions sans délai, et ne modifie rien sans demande écrite du titulaire.
Ce qu'il fait chaque jour
- Contrôler les justificatifsRelever les pièces expirées ou manquantes et relancer avant l'échéance.
- Vérifier les mandatsContrôler avant chaque opération qui est habilité, jusqu'à quel montant et quand.
- Confirmer les changements de coordonnéesRappeler sur un numéro connu de longue date avant toute modification.
- Traiter les oppositionsPoser immédiatement les blocages demandés, avant toute vérification.
- Mettre à jour les donnéesEnregistrer les modifications reçues par écrit du titulaire et les tracer.
- Contrôler les comptes inactifsRelever les comptes sans mouvement et appliquer la procédure prévue.
- Préparer les signalementsTransmettre au service compétent les opérations qui doivent l'être, sans informer le client.
- Tenir le journal des modificationsConsigner chaque changement, sa demande d'origine et la vérification faite.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Temenos
Je tiens dans Temenos les comptes, les mandats et les blocages demandés. - Microsoft 365
Je tiens sur Excel les justificatifs à relancer et le journal des modifications. - Salesforce Financial Services Cloud
Je consigne dans Financial Services Cloud les demandes et les vérifications faites. - SharePoint
Je classe sur SharePoint les demandes écrites et les pièces justificatives. - AuditBoard
Je transmets dans AuditBoard les signalements destinés au service compétent.
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