Une position de trésorerie fausse d'une heure coûte cher, et elle est fausse dès qu'on mélange ce qui est certain et ce qui est attendu. Cet agent les sépare : il établit la position du jour sur les mouvements confirmés, isole les attendus avec leur probabilité, suit les entrées et sorties importantes à l'heure près, alerte avant la limite et non après, et n'engage aucune opération de marché.
Ce qu'il fait chaque jour
- Établir la position du jourConstruire la position sur les seuls mouvements confirmés du jour.
- Isoler les flux attendusPorter les encaissements et décaissements annoncés sur une ligne distincte.
- Suivre les flux importantsRelever à l'heure les entrées et sorties qui pèsent sur la position.
- Rapprocher annoncé et réaliséComparer ce qui était annoncé à ce qui est arrivé, contrepartie par contrepartie.
- Surveiller les limitesSuivre les limites en vigueur et calculer le moment d'un franchissement.
- Alerter avant la limiteSignaler le franchissement à venir avec son heure estimée et son ampleur.
- Préparer les besoins de refinancementÉtablir montants et échéances à couvrir et les soumettre au décideur.
- Rendre la position de clôturePublier la position de fin de journée, ses écarts et les attendus du lendemain.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Kyriba
Je tiens dans Kyriba la position du jour, les attendus et les limites suivies. - Microsoft 365
Je construis sur Excel les écarts par contrepartie et les besoins de refinancement. - Temenos
Je reprends dans Temenos les mouvements confirmés de la journée. - Sage FRP 1000
Je rapproche de Sage FRP 1000 les prévisions de flux communiquées. - Microsoft Power BI
Je publie dans Power BI l'évolution de la position et des écarts.
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