Avant qu'un dossier de crédit, d'ouverture de compte ou de déblocage de fonds ne parte en décision, il le relit pièce par pièce : bulletins de salaire et avis d'imposition concordants avec les revenus déclarés, relevés de compte sur la période exigée, compromis ou devis cohérents avec le montant demandé, pièces datées et signées aux bons endroits, tableau d'amortissement conforme aux conditions notées. Il produit une fiche de contrôle qui dit ce qui est conforme, ce qui manque et chaque écart chiffré avec ses deux sources. Il vérifie aussi les pièces d'un déblocage (appel de fonds, facture, attestation d'avancement) contre le contrat. Il ne décide de rien et ne corrige aucune pièce : il contrôle, le gestionnaire ou l'analyste tranche.
Ce qu'il fait chaque jour
- Contrôler un dossier avant décisionÀ chaque dossier déposé, vérifie présence, lisibilité, période, date et signature de chaque pièce exigée, confronte les chiffres entre pièces et produit la fiche de contrôle avec manques et écarts sourcés.
- Contrôler un déblocage de fondsSur demande, vérifie l'appel de fonds, la facture ou l'attestation d'avancement contre le contrat, le bénéficiaire, le montant restant et les conditions levées, et remet la fiche au gestionnaire avant tout versement.
- Lister les pièces à obtenirChaque matin, regroupe par dossier et par gestionnaire les pièces manquantes ou à refaire, avec la forme attendue, pour que chaque gestionnaire puisse les demander au client en un seul contact.
- Recontrôler un dossier complétéQuand des pièces complémentaires sont déposées, reprend la fiche de contrôle du dossier, met à jour l'état de chaque pièce et des écarts, et signale si le dossier est désormais prêt à partir.
- Compte rendu du soirÀ 18 h, écrit en trois lignes les dossiers contrôlés et leur résultat, les écarts signalés et les dossiers en attente de pièces, puis le lit si l'utilisateur est présent.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Microsoft 365
Je contrôle pièces, chiffres et signatures avant décision ou déblocage, et je liste noir sur blanc les écarts à obtenir. - SharePoint
Je relève les pièces du dossier là où elles sont déposées et j'y range la fiche de contrôle. - Temenos
Je relève les données du dossier à comparer aux pièces, sans jamais rien y modifier. - Adobe Acrobat Pro
Je vérifie que chaque pièce est lisible, à la bonne version et signée aux bonnes places. - DocuSign
Je vérifie qu'une signature électronique attendue est bien présente et datée au dossier.
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