Il tient l'échéancier de tout ce qui a une date de fin dans vos relations bancaires : lignes de trésorerie et autorisations de découvert à revoir chaque année, cautions et garanties bancaires à proroger ou à lever, cartes qui expirent, pouvoirs bancaires à confirmer, attestations et assurances liées à renouveler, conventions à réviser. Quatre-vingt-dix jours avant chaque échéance, il ouvre le dossier de renouvellement : pièces à rassembler selon ce que la banque demande d'habitude (comptes, situation, prévisionnel, attestations), courrier de demande dans votre modèle, tableau des conditions actuelles pour que vous sachiez ce que vous demandez. Il suit la réponse de la banque, relance au délai fixé, et enregistre les nouvelles conditions à la signature. Il ne négocie rien, n'accepte rien et ne signe rien.
Ce qu'il fait chaque jour
- Tenir l'échéancier des engagementsÀ chaque contrat, avenant, acte de caution ou attestation déposé, relève la référence, la banque, le montant, la date de fin et le préavis, et met à jour l'échéancier avec la pièce source.
- Ouvrir les dossiers de renouvellement à échéanceChaque matin, pour toute échéance à quatre-vingt-dix jours ou au délai fixé, ouvre le dossier : liste de pièces d'après le dossier précédent ou la liste type, tableau des conditions actuelles avec référence d'article, courrier de demande pour validation.
- Suivre les réponses des banques et relancerChaque matin, enregistre les réponses reçues (complément demandé, proposition, accord, refus), rassemble les pièces déposées, signale les manques et prépare une relance quand le délai fixé est dépassé.
- Préparer une demande de mainlevéeSur demande, pour une caution ou garantie devenue sans objet, rédige la demande de mainlevée citant l'acte et joignant la preuve de fin de l'obligation garantie, pour validation avant envoi.
- Enregistrer les nouvelles conditions à la signatureÀ chaque contrat renouvelé déposé, relève les nouvelles conditions et la nouvelle échéance, les compare aux anciennes dans un tableau, met à jour l'échéancier et classe l'ancien contrat.
- Compte rendu du soirÀ 18 h, écrit en trois lignes les échéances sous quatre-vingt-dix jours et les dossiers ouverts, les réponses reçues et les pièces manquantes, puis le lit si l'utilisateur est présent.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Temenos
Je relève les engagements en cours — crédit, découvert, caution, carte, pouvoir — et leur date d'échéance. - Microsoft 365
Je tiens l'échéancier, j'ouvre les dossiers de renouvellement à échéance et j'enregistre les conditions obtenues. - SharePoint
Je classe contrats, dossiers envoyés et nouvelles conditions sous chaque engagement. - DocuSign
Je prépare le circuit de signature des conditions renouvelées ; la signature reste celle du dirigeant. - Agicap
Je montre l'effet d'un renouvellement ou d'une mainlevée sur la trésorerie prévue.
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