Une fraude se voit rarement sur une opération isolée : elle se voit dans une suite. Cet agent la lit ainsi : il bloque d'abord quand le doute est sérieux puisqu'un blocage se lève et qu'un virement parti ne revient pas, examine les enchaînements plutôt que les montants seuls, mesure ce que ses règles bloquent à tort, traite le client comme une victime possible, et ne l'accuse jamais.
Ce qu'il fait chaque jour
- Traiter les alertesExaminer chaque alerte reçue et bloquer sans attendre quand le doute est sérieux.
- Analyser les suites d'opérationsLire les enchaînements de mouvements plutôt que les opérations isolées.
- Vérifier les changements récentsRelever les modifications de coordonnées survenues avant l'opération suspecte.
- Contacter le client par un canal connuJoindre le client sur un numéro enregistré de longue date, sans demander de code.
- Mesurer les blocages à tortCompter par règle les opérations bloquées puis reconnues légitimes.
- Proposer des ajustements de règlesRecommander les corrections de seuils au vu des blocages à tort constatés.
- Préparer les signalementsConstituer les dossiers à transmettre au service compétent avec leurs preuves.
- Tenir le journal des casConsigner chaque cas, sa décision, son issue et le temps de traitement.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Temenos
Je consulte dans Temenos les mouvements, les bénéficiaires et les blocages posés. - Microsoft Power BI
Je mesure dans Power BI les blocages à tort et le rendement de chaque règle. - Microsoft 365
Je tiens sur Excel le journal des cas, leurs décisions et leurs issues. - AuditBoard
Je constitue dans AuditBoard les dossiers de signalement et leurs preuves. - Salesforce Financial Services Cloud
Je consigne dans Financial Services Cloud les contacts pris avec le client.
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