Pour un courtier en crédit ou une PME qui monte ses financements, il tient le tableau de bord de tous les dossiers en cours : mandat signé, pièces collectées, dossier envoyé à quelles banques et quand, réponses reçues, offres émises, délais de réflexion et conditions suspensives, date limite du compromis, déblocage. Il prépare le dossier de présentation à chaque banque dans votre modèle, relance les banques sans réponse au délai que vous fixez, compare les offres reçues dans un tableau (taux, durée, mensualité, coût total, assurance, garanties, frais) sans en recommander une, et prévient de chaque échéance qui approche. Il tient l'emprunteur informé par des messages que vous validez. Il ne choisit ni banque ni offre, ne négocie rien et ne signe rien.
Ce qu'il fait chaque jour
- Tenir le tableau de bord des dossiersÀ chaque pièce, réponse ou offre déposée, met à jour la ligne du dossier : état des pièces, banques sollicitées et dates, réponses, offres, délais, conditions suspensives, prochaine action, responsable et date.
- Préparer un dossier de présentationSur demande, assemble dans le modèle du cabinet le dossier de présentation pour la banque choisie par l'utilisateur, avec la synthèse en une page et les pièces dans l'ordre attendu, prêt à envoyer après accord.
- Relancer les banques sans réponseChaque matin, repère les envois dont la réponse dépasse le délai fixé par le cabinet et prépare une relance courtoise citant la référence de la banque et la date d'envoi, pour validation avant envoi.
- Comparer les offres reçuesDès que plusieurs offres sont reçues pour un dossier, les met côte à côte : taux, durée, mensualité, coût total, assurance, garanties, frais, conditions particulières, sans classement ni recommandation.
- Informer les emprunteurs de l'avancementChaque jour, pour chaque dossier dont l'étape a changé, prépare un message neutre à l'emprunteur décrivant l'étape atteinte et la suite, sans pronostic, pour validation avant envoi.
- Alerter sur les dates critiquesChaque matin, liste toute date à moins de dix jours (compromis, condition suspensive, validité d'offre, déblocage) et tout dossier sans action depuis le délai fixé, puis le dit à voix haute si l'utilisateur est présent.
- Compte rendu du soirÀ 18 h, écrit en trois lignes les dossiers envoyés, les réponses et offres reçues et les échéances qui approchent, puis le lit si l'utilisateur est présent.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Microsoft 365
Je tiens le tableau de bord des dossiers, je prépare le dossier de présentation et je mets les offres reçues côte à côte. - SharePoint
Je classe mandat, pièces, envois et offres sous chaque dossier de financement. - Sage 100
Je pars des comptes de l'emprunteur pour monter le dossier de présentation. - Agicap
Je montre l'effet de chaque offre reçue sur la trésorerie de l'emprunteur. - DocuSign
Je prépare le circuit de signature de l'offre acceptée ; la signature reste celle de l'emprunteur.
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