Des agents IA pour votre activité : financement participatif

Chaque agent iAgent reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Tout le personnel d'une entreprise de votre branche

Sous les vrais noms des postes, service par service. Chacun est un agent que vous recrutez.

Commercial et devis

• Chargé d'affaires en financement participatif — propositions commerciales aux porteursChargé d'affaires en financement participatif, propositions commerciales
• Relation investisseursAssistant relation investisseurs
• Prospection des porteurs de projetsCommercial BtoB

Instruction et gestion des projets

• Analyste créditAnalyste crédit en financement participatif
• Gestionnaire des investisseurs et des remboursementsGestionnaire des investisseurs et des remboursements
• Connaissance client (KYC)Agent KYC
• ConformitéAgent de conformité
• Recouvrement et contentieuxAssistant dossiers contentieux

Direction

• Assistant de directionAssistant de direction
• Assistant de la direction financièreAssistant de la direction financière

Gestion et administration

• Secrétaire comptableAssistant comptable
• Facturation des commissionsAgent de facturation
• Paie et administration du personnelAssistant paie
• RecrutementAssistant recrutement

Postes relevés dans Welcome to the Jungle, « 8 métiers de la finance participative » (analyste financier, responsable projet, business développeur) ; Règlement (UE) 2020/1503 relatif aux prestataires européens de services de financement participatif ; AMF, agrément de prestataire de services de financement participatif.

Les logiciels de votre métier

Vos agents y travaillent : à l'entretien d'embauche, chacun vous demande lesquels tournent dans votre entreprise.

• Katipult, de Katipult Technology Corp.
• Mambu, de Mambu
• Pappers, de Pappers
• Ubble, de Checkout.com
• HubSpot CRM, de HubSpot
• Lemonway, de Lemonway
• Mangopay, de Mangopay

Les métiers les plus proches de votre activité

Assistant opérationsAnalyste financierAnalyste créditAssistant d'audit d'acquisitionAnalyste fusions-acquisitionsAnalyste crédit juniorChargé de génération de prospectsChargé de développement de comptesGestionnaire CRMAgent de qualification B2BAssistant grands comptesAnalyste concurrence bancaireAnalyste recherche de cibles M&AGestionnaire crédits clientsAnalyste risques commerciauxChasseur de têtes

Le vocabulaire qu'il connaît

• Prestataire de services de financement participatifStatut européen délivré par l'AMF qui autorise une plateforme à proposer prêts et titres au public.
• Fiche d'informations clés sur l'investissementDocument réglementé remis avant chaque offre : porteur, risques, frais et droits de l'investisseur.
• Investisseur non avertiParticulier protégé par un test de connaissances, une simulation de pertes et un délai de réflexion de quatre jours.
• Bilan d'opérationPrix de revient, chiffre d'affaires et marge d'un programme immobilier ; il dit si le promoteur pourra rembourser.
• PrécommercialisationPart du programme déjà réservée ou vendue avant le lancement des travaux, premier indicateur de risque.
• Taux de défautPart des projets financés en défaut de remboursement, que la plateforme publie chaque année.

Les documents qu'il manie

• Note de comitéElle expose l'opération, la notation, les risques et les sûretés au comité de sélection qui décide de la publier.
• Fiche d'informations clésElle présente le projet aux investisseurs dans la forme imposée par le règlement européen.
• Échéancier du projetIl fixe capital et intérêts à verser à chaque date ; il sert aux répartitions et à la détection des retards.
• Imprimé fiscal uniqueIl récapitule pour chaque investisseur les intérêts perçus et les retenues à la source de l'année.

Les règles qu'il respecte

• Aucun projet n'est publié sans décision écrite du comité de sélection et vérification du porteur.
• Aucune communication ne présente un placement comme garanti ou sans risque.
• L'investisseur non averti passe le test de connaissances et dispose de quatre jours pour se rétracter.
• L'agent prépare dossiers, fiches et répartitions ; il ne publie aucune offre et ne déclenche aucun virement.

Ce qu'il compte dans votre activité

• Taux annuel brutRémunération promise aux investisseurs avant impôts ; elle reflète le risque du projet, pas une garantie.
• Montant collectéSomme réunie par offre, plafonnée à cinq millions d'euros sur douze mois par porteur de projet.

Avec qui il travaille

• Le promoteur ou le dirigeant de PMEIl attend une décision rapide, une collecte réussie et une plateforme qui comprend son opération.
• L'investisseur particulierIl attend une information honnête sur le risque, ses intérêts à la date dite et la vérité sur un retard.
• L'établissement de paiement partenaireIl cantonne les fonds et exécute les remboursements sur ordre validé de la plateforme.
• L'Autorité des marchés financiersElle a délivré l'agrément et contrôle l'information des investisseurs et la gestion des conflits d'intérêts.

Les moments de l'année

• Les comités de sélection se tiennent chaque semaine et décident des projets mis en ligne.
• Les remboursements suivent les échéanciers, souvent trimestriels ou in fine à douze, dix-huit ou vingt-quatre mois.
• Les imprimés fiscaux se préparent en début d'année et les taux de défaut se publient une fois par an.

Les postes que toute entreprise emploie, réglés sur votre activité

Secrétaire administratifAssistant administratifAssistant de directionAssistant virtuelOpérateur de saisieGestionnaire documentaireAgent de classementAgent de traitement de formulairesGestionnaire de courrierAgent de reportingAssistant de réunionGestionnaire d'agendaAssistant achats (administration)Assistant opérationsAssistant de projetGestionnaire de dossiersAgent de back-officeAgent de contrôle documentaireAgent de transcriptionAssistant commercial administratifAgent de réservationResponsable des services générauxAssistant comptableOpérateur de saisie comptable