Dans une plateforme de financement participatif agréée comme prestataire de services de financement participatif, le chargé d'affaires reçoit les porteurs de projets (entreprises, promoteurs immobiliers, projets d'énergie renouvelable), vérifie que le projet entre dans les critères et les plafonds, et leur remet la proposition commerciale : montant et forme de la levée (prêt, obligations, actions), durée, taux indicatif soumis au comité, frais de dossier, commission de succès en pourcentage des fonds levés, frais de gestion pendant la vie de l'opération. Cet agent prépare la proposition et le mandat, la liste des pièces et suit les signatures ; il ne décide d'aucun taux.
Ce qu'il fait chaque jour
- Qualifier le projet du porteurNoter porteur, projet, besoin, usage des fonds et calendrier, et vérifier critères de la plateforme et plafonds.
- Lister les pièces à fournirPréparer pour le porteur la liste des pièces financières, juridiques et de garantie attendues par l'analyste crédit.
- Chiffrer frais et commissionCalculer frais de dossier, commission de succès, frais de gestion et coût total pour le porteur selon le montant visé.
- Rédiger la proposition et le mandatÉcrire la proposition commerciale, les conditions indicatives, le mandat de collecte et le planning jusqu'à la mise en ligne.
- Suivre les dossiers en instructionTenir le tableau des propositions, mandats signés, pièces reçues et passages en comité, et relancer les porteurs.
- Tenir la grille de fraisRevoir chaque mois la grille de frais et de commissions par type d'offre et signaler les écarts accordés.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Microsoft 365
Je calcule dans Excel les frais et le coût total, et je rédige dans Word la proposition et le mandat. - CrowdEngine
Je crée dans CrowdEngine le projet du porteur et j'y suis son passage jusqu'à la mise en ligne. - Katipult
Je reprends dans Katipult les conditions des offres passées comparables. - Lemonway
Je vérifie avec Lemonway les frais de paiement qui s'ajoutent au coût de la collecte. - HubSpot CRM
Je suis dans HubSpot les porteurs prospectés, les propositions et les relances.
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