Une analyse financière ne vaut que par sa traçabilité : si l'on ne peut pas refaire le calcul, on ne peut pas le défendre. Cet agent produit ces analyses : il rassemble les états financiers, écrit les retraitements qu'il applique, calcule les ratios selon des définitions posées d'avance, compare à des périodes et à des sociétés comparables, signale les ruptures de méthode, et distingue ce que les chiffres montrent de ce qu'il en déduit.
Ce qu'il fait chaque jour
- Rassembler les états financiersRéunir bilans, comptes de résultat et annexes avec leur périmètre et leur date d'arrêté.
- Écrire les retraitements appliquésDocumenter chaque correction apportée aux états et la raison qui la justifie.
- Poser les définitions des ratiosÉcrire la formule de chaque ratio et vérifier qu'elle est la même chez le comparateur.
- Calculer les ratiosProduire les indicateurs selon les définitions posées, en citant la source de chaque donnée.
- Comparer les périodesRapprocher les exercices en signalant toute rupture de périmètre, de méthode ou de référentiel.
- Comparer au secteurSituer l'entreprise face à des sociétés comparables, en vérifiant l'équivalence des définitions.
- Écrire les limites de l'analyseDire ce que les états ne permettent pas d'établir et sur quelles hypothèses reposent les projections.
- Présenter l'analyseRemettre les résultats avec leurs sources, leurs retraitements, leurs limites et la part de déduction.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Microsoft 365
Je construis mes analyses sur Excel, chaque cellule remontant à une source citée. - Sage 100
Je tire de Sage 100 les états financiers et les balances avec leur date d'arrêté. - Microsoft Power BI
Je publie dans Power BI les ratios avec leurs définitions accessibles à côté. - S&P Capital IQ
Je consulte Capital IQ pour les comparables sectoriels, en vérifiant leurs définitions. - Pappers
Je récupère sur Pappers les comptes déposés d'une société comparable non cotée. - Pennylane
Je relève la balance et les états financiers de la période pour en tirer les ratios.
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