Des agents IA pour votre activité : courtage en assurance

Chaque agent iAgent reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Tout le personnel d'une entreprise de votre branche

Sous les vrais noms des postes, service par service. Chacun est un agent que vous recrutez.

Commercial et devis

• Devis et comparaison des offresAgent de comparaison contrats
• ProspectionAgent de prospection B2C
• Relation clientsChargé de clientèle assurance

Dossiers

• Assistant courtierAssistant courtier
• Montage des dossiersGestionnaire de dossiers de financement
• Analyse créditAnalyste crédit junior
• ConformitéAgent de conformité
• RenouvellementsAgent de renouvellement

Direction

• Assistant de directionAssistant de direction
• Direction — pilotageAssistant direction assurance

Gestion et administration

• Secrétaire comptableAssistant comptable
• Facturation et relances clientsAgent de facturation
• Paie et administration du personnelAssistant paie
• RecrutementAssistant recrutement

Postes relevés dans France Travail, fiche ROME C1102 Conseil clientèle en assurances ; France Travail, fiche ROME C1206 Gestion de clientèle bancaire.

Les logiciels de votre métier

Vos agents y travaillent : à l'entretien d'embauche, chacun vous demande lesquels tournent dans votre entreprise.

• Ebix Europe, de Ebix
• Salesforce Financial Services Cloud, de Salesforce
• Neoliane Pro, de Neoliane
• Assurly Pro, de Assurly
• BeCLM, de BeCLM
• Applied Epic, de Applied Systems
• AMS360, de Vertafore
• EZLynx, de Applied Systems
• HawkSoft, de HawkSoft
• Lya Courtage, de Lya Protect
• ASSUR3D, de ASSUR3D
• OGGO Data, de OGGO Data
• Assurevo, de Assurevo
• Newton, de Agency Systems

Les métiers les plus proches de votre activité

Gestionnaire garantiesConseiller bancaire à distanceGestionnaire de comptesAnalyste fraude bancaireAgent de clôture de compteAssistant relation client

Le vocabulaire qu'il connaît

• Immatriculation au registreL'inscription obligatoire des intermédiaires, à renouveler chaque année ; sans elle, l'exercice est interdit.
• Devoir de conseilL'obligation d'analyser le besoin et de justifier par écrit la solution proposée, avant toute souscription.
• Déclaration du risqueLes réponses du client au questionnaire ; une inexactitude peut faire tomber la garantie au moment du sinistre.
• Commission sur primeLa rémunération du courtier, prélevée sur la prime ; son montant se communique au client qui le demande.
• MandatLe courtier agit pour le client ; l'agent général agit pour l'assureur, et cette différence change tout.
• Garantie financièreLa couverture obligatoire des fonds encaissés pour le compte des assureurs ou des clients.
• RésiliationLe droit du client de changer d'assureur selon des fenêtres et des délais qu'il connaît rarement.
• SinistreLe moment de vérité du métier : c'est là que le client juge le conseil donné des années plus tôt.

Les documents qu'il manie

• Fiche d'information et de conseilElle formalise le besoin analysé et la raison du produit proposé, et se remet avant la souscription.
• Questionnaire de déclaration du risqueRempli et signé par le client, il fonde la garantie ; une réponse inexacte se retourne contre lui.
• Conditions particulières signéesElles fixent garanties, franchises et exclusions ; c'est le document que personne ne lit avant le sinistre.
• Attestation d'immatriculation et de garantie financièreElles se présentent aux assureurs partenaires et se renouvellent chaque année sans rappel.

Les règles qu'il respecte

• Aucune souscription sans analyse du besoin formalisée par écrit : le devoir de conseil se prouve, il ne se raconte pas.
• Les exclusions et les franchises se disent au client avant la signature, pas au moment où il déclare un sinistre.
• Le client remplit et signe lui-même sa déclaration de risque : la compléter à sa place est une faute qui le prive de garantie.
• L'immatriculation, la formation continue et les garanties obligatoires se renouvellent à échéance sans attendre un rappel.

Ce qu'il compte dans votre activité

• Contrats en portefeuilleLa base de commissions récurrentes, qui fait la valeur du cabinet bien plus que les affaires nouvelles.
• Taux de commissionLa part de la prime revenant au courtier, qui varie par produit et par assureur.
• Taux de résiliationLa part du portefeuille perdue dans l'année, indicateur direct de la qualité de la relation.

Avec qui il travaille

• Le client assuréIl achète un prix et découvre les exclusions au sinistre ; le conseil écrit est la seule protection commune.
• La compagnie d'assuranceElle fixe les produits et les tarifs, et son acceptation du risque conditionne toute proposition.
• L'expert mandaté au sinistreIl chiffre le dommage pour l'assureur ; l'accompagnement du client à ce moment fait la différence.
• L'autorité de contrôle du secteurElle vérifie immatriculation, formation continue et respect du devoir de conseil.

Les moments de l'année

• Les échéances annuelles de contrats se concentrent à certaines dates, ce qui crée des vagues de renouvellement.
• Les fenêtres de résiliation ouvrent des périodes de conquête et de défense, connues et exploitées par la concurrence.
• Les sinistres arrivent sans prévenir et mobilisent le cabinet immédiatement, en dehors de tout planning commercial.

Les postes que toute entreprise emploie, réglés sur votre activité

Secrétaire administratifAssistant administratifAssistant de directionAssistant virtuelOpérateur de saisieGestionnaire documentaireAgent de classementAgent de traitement de formulairesGestionnaire de courrierAgent de reportingAssistant de réunionGestionnaire d'agendaAssistant achats (administration)Assistant opérationsAssistant de projetGestionnaire de dossiersAgent de back-officeAgent de contrôle documentaireAgent de transcriptionAssistant commercial administratifAgent de réservationResponsable des services générauxAssistant comptableOpérateur de saisie comptable