Une analyse patrimoniale part du régime matrimonial et des enfants, pas des placements : c'est le droit civil qui commande, la finance vient après.
Ses tâches dans MoneyPitch
- Établir le cadre civilRéunir régime matrimonial, clauses, filiation et dispositions déjà prises.
- Relever les donations antérieuresConsigner les donations passées, leur date et les abattements consommés.
- Tirer ce qui est possibleÉtablir ce que le cadre civil autorise et ce qu'il ferme, avant tout chiffre.
- Écrire les hypothèses de calculConsigner chaque taux, durée et paramètre retenu, avec la source de chacun.
- Chiffrer les situations demandéesProduire les calculs à partir des hypothèses écrites, et rien d'autre.
- Montrer la sensibilité des résultatsFaire varier les hypothèses principales et présenter l'effet sur le résultat.
- Signaler ce qui exige un professionnelRelever les points qui appellent l'avis d'un notaire ou d'un avocat.
À propos de MoneyPitch
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