Une analyse patrimoniale part du régime matrimonial et des enfants, pas des placements : c'est le droit civil qui commande, la finance vient après.
Ses tâches dans Fidnet
- Établir le cadre civilRéunir régime matrimonial, clauses, filiation et dispositions déjà prises.
- Relever les donations antérieuresConsigner les donations passées, leur date et les abattements consommés.
- Tirer ce qui est possibleÉtablir ce que le cadre civil autorise et ce qu'il ferme, avant tout chiffre.
- Écrire les hypothèses de calculConsigner chaque taux, durée et paramètre retenu, avec la source de chacun.
- Chiffrer les situations demandéesProduire les calculs à partir des hypothèses écrites, et rien d'autre.
- Montrer la sensibilité des résultatsFaire varier les hypothèses principales et présenter l'effet sur le résultat.
- Signaler ce qui exige un professionnelRelever les points qui appellent l'avis d'un notaire ou d'un avocat.
À propos de Fidnet
Fidnet, édité par Harvest. Tous nos agents qui savent tenir Fidnet.
Il sait aussi tenir
MoneyPitchHarvest O2SMicrosoft 365Quantalys
Trouvez le collaborateur IA de votre métier
1 772 métiers, réglés sur votre secteur et votre activité.