Chargé de réussite client pour banque privée et family office

Des familles fortunées suivies par un banquier privé et des ingénieurs patrimoniaux, ou par un family office qui consolide toutes leurs banques et coordonne leurs conseils.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Suivre les démarragesAccompagner chaque nouveau compte jusqu'à un premier usage réel et non jusqu'à la formation.
Mesurer l'usage des comptesRelever ce qui est employé, ce qui ne l'est pas et comment cela évolue sur chaque compte.
Repérer les baisses d'usageSignaler les comptes dont l'usage recule avant qu'ils ne se manifestent d'eux-mêmes.
Appeler les comptes en baisseReprendre contact pour comprendre la cause, sans proposer de formation par défaut.
Proposer l'aide adaptée à la causeOrienter vers formation, support technique ou reprise de paramétrage selon ce qui bloque réellement.
Remonter les manques produitTransmettre les besoins non couverts avec le cas client qui les illustre, sans rien promettre.
Alerter sur les risques de renouvellementSignaler à l'account manager tout compte menacé, dès le signal et non à l'échéance.
Rendre l'état de l'adoptionÉcrire chaque mois les démarrages aboutis, les usages en hausse et en baisse, et les causes relevées.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur banque privée et family office.

Vocabulaire

Banquier privé: Le responsable de la relation avec la famille, qui réunit les experts et présente les propositions.
Ingénierie patrimoniale: L'étude juridique et fiscale de l'organisation d'un patrimoine : cession, transmission, structuration.
Reporting consolidé: La vue d'ensemble du patrimoine rassemblant toutes les banques, structures et classes d'actifs.
Mandat de gestion: Le contrat qui confie la gestion d'un portefeuille à un gérant, avec ses contraintes et ses frais.
Apport-cession: L'apport de titres à une holding avant leur cession, sous report d'imposition encadré par la loi.
Pacte Dutreil: Les engagements de conservation qui permettent une exonération partielle de droits sur la transmission d'entreprise.

Documents

Bilan patrimonial: Il photographie actifs, passif, revenus, situation civile et fiscale, base de toute proposition.
Note de proposition patrimoniale: Elle expose les scénarios chiffrés, leurs conditions et leurs risques pour la famille.
Reporting consolidé mensuel: Il rassemble positions, performances et frais de toutes les banques de la famille.
Base des mandats: Elle porte contraintes de gestion et conditions tarifaires négociées avec chaque banque.

Règles

Aucune proposition patrimoniale ne se présente sans ses hypothèses, ses conditions et ses risques écrits.

Aucun ordre ni aucun virement ne se passe sans instruction de la famille.

Aucune entrée en relation sans connaissance du client et vérification de l'origine des fonds.

Spécificités

Actifs sous gestion: Le montant confié, mesure de la relation et base des frais de gestion.
Frais en pourcentage d'encours: La tarification des banques et gérants, contrôlée chaque mois contre les conditions négociées.
Horizon de placement: La durée pendant laquelle la famille n'a pas besoin des fonds, qui guide l'allocation.
Les familles et leurs dirigeants: Ils veulent une vue claire de leur patrimoine, des frais justifiés et des propositions argumentées.
Les notaires et avocats fiscalistes: Ils rédigent les actes et valident les montages proposés par l'ingénierie patrimoniale.
Les banques dépositaires et gérants: Ils produisent relevés et performances et répondent aux appels d'offres de gestion.
L'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution: Elle contrôle le devoir de conseil, la connaissance du client et la lutte anti-blanchiment.; Le reporting consolidé se produit chaque mois à partir des relevés de toutes les banques.; La fin d'année concentre les arbitrages fiscaux et les opérations de transmission à boucler avant le 31 décembre.; Les lois de finances changent chaque année des règles qui touchent les dossiers en cours.