Analyste de trésorerie pour poissonnerie

Approvisionnement quotidien à la criée, prix qui varie chaque matin et produit invendable le lendemain.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur poissonnerie.

Vocabulaire

Zone de capture: Zone de pêche affichée sur l'étiquette, avec la sous-zone pour l'Atlantique Nord-Est : elle est obligatoire et ne se remplace pas par un pays.
Engin de pêche: Chalut, filet, ligne ou casier : la catégorie d'engin est une mention obligatoire de l'étiquetage des produits de la pêche.
Catégorie de fraîcheur: Classement extra, A ou B établi à l'œil, à l'odeur et au toucher : il détermine le prix et la durée de vente qui reste.
Glace fondante: Le poisson frais se conserve à la température de la glace fondante, proche de zéro : le banc se regarnit plusieurs fois par jour.
Document d'enregistrement des coquillages: Accompagne chaque lot de coquillages vivants et se conserve : sans lui, le lot est invendable et sa provenance indémontrable.
Criée: Vente aux enchères du matin où le prix se fait chaque jour : ce qui est acheté à six heures fixe la marge de toute la journée.

Documents

Étiquette de vente des produits de la pêche: Porte la dénomination commerciale, le nom scientifique, la méthode de production, la zone de capture et l'engin : une mention manquante est une infraction.
Document d'enregistrement des coquillages: Reçu avec chaque lot vivant et conservé : il relie le lot à sa zone de production classée et se présente au contrôle sanitaire.
Relevés de température et de glaçage: Tracent la chaîne du froid du camion au banc ; sur le poisson, deux degrés d'écart se voient à l'œil en une demi-journée.
Registre de congélation assainissante: Note les lots congelés avant vente crue ou marinée, avec la température et la durée : c'est la preuve du traitement contre les parasites.

Règles

Chaque produit affiche la dénomination commerciale, le nom scientifique, la méthode de production, la zone de capture et l'engin de pêche.

Un poisson sous la taille minimale de capture ne se vend pas, ni au comptoir, ni à un professionnel, quel qu'en soit le prix proposé.

Un produit destiné à être consommé cru ou mariné est congelé au préalable selon le barème réglementaire : c'est la seule parade contre les parasites.

Un produit décongelé se vend avec la mention « décongelé » : le présenter comme frais est une tromperie caractérisée.

Les coquillages vivants circulent avec leur document d'enregistrement, qui se conserve : sans lui, le lot n'est pas vendable.

Spécificités

Kilo et pièce: Le poisson s'achète au kilo en criée mais se vend souvent à la pièce ou au filet : la conversion décide de la marge réelle.
Calibre: Fourchette de poids d'un poisson, du plus petit au plus gros : elle fixe le prix d'achat et l'usage en cuisine, bien plus que l'espèce seule.
Degré Celsius: La température du banc et des chambres se relève plusieurs fois par jour : c'est l'unité qui décide de ce qui reste vendable ce soir.
Le mareyeur ou la criée: Vend au cours du jour, sans reprise : ce qui est acheté est acheté, et la sélection se fait à la vue du poisson, pas sur catalogue.
Le client qui ne sait pas cuisiner: Achète une espèce parce qu'on lui a dit quoi en faire : le conseil de cuisson vend plus sûrement que le prix affiché.
Le service de contrôle sanitaire: Vérifie l'étiquetage complet, les températures et la traçabilité des coquillages, souvent tôt le matin et sans prévenir.
Le restaurateur client: Commande la veille pour le lendemain et attend un calibre précis : une substitution non annoncée lui casse sa carte du jour.; Le prix se fait chaque matin en criée : la marge se décide à l'achat, avant l'ouverture, et ne se rattrape pas au comptoir.; Le poisson invendu le soir ne se reporte pas : la commande du matin est une prévision engageante, faite sur la météo et le jour de la semaine.; Les vendredis et les veilles de fêtes font des pointes brutales ; Noël et le Nouvel An concentrent les coquillages et les plateaux.; L'été déplace la demande vers les poissons à griller et les plateaux : l'assortiment du banc change avec la saison, pas seulement les volumes.