Gestionnaire contrats fournisseurs pour courtage en crédit, sur DocuSign CLM

Rémunération au succès, dossiers montés pour plusieurs banques et délais d'offre réglementés.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Extraire les engagementsSortir de chaque contrat prix, remises, délais, services et pénalités. Dans DocuSign CLM.
Tenir la grille applicableMettre à disposition les conditions en vigueur pour chaque fournisseur.
Comparer facture et contratRapprocher les prix et remises facturés de ceux inscrits au contrat.
Réclamer les remises non déduitesPréparer la demande de régularisation pour chaque écart constaté.
Suivre les paliers de volumeRelever les seuils atteints et les remises qui doivent se déclencher.
Surveiller les échéancesAnnoncer fins de contrat et préavis assez tôt pour qu'une décision existe. Dans DocuSign CLM.
Instruire les modificationsExaminer tout changement proposé et le remonter sans jamais l'accepter. Dans DocuSign CLM.
Tenir les versionsConserver la version applicable de chaque contrat et de ses avenants. Dans DocuSign CLM.

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur courtage en crédit.

Mandat de recherche de capitaux: L'écrit du client qui autorise le courtier à démarcher les banques en son nom.
Rémunération au succès: Le principe du métier : aucune somme ne peut être perçue avant le versement effectif des fonds prêtés.
Taux annuel effectif global: Le coût total du crédit, seul chiffre qui permet de comparer deux offres honnêtement.
Capacité d'emprunt: Le montant finançable compte tenu des revenus et des charges, calculé avant de chercher un bien.
Taux d'endettement: Le rapport des charges de crédit aux revenus, critère central des banques dans leur décision.
Offre de prêt: Le document de la banque, assorti d'un délai de réflexion légal que rien ne permet de raccourcir.
Assurance emprunteur: La couverture exigée par la banque, que l'emprunteur peut choisir ailleurs et changer ensuite.
Accord de principe: Un avis favorable provisoire, souvent confondu par le client avec un accord définitif : ce n'en est pas un.

Mandat signé du client: Il autorise la démarche et fixe la rémunération ; sans lui, aucune banque ne traite le dossier.
Dossier de financement complet: Revenus, charges, apport et projet réunis ; sa qualité décide de la réponse autant que le profil.
Comparatif d'offres chiffré: Il rapproche les propositions sur le coût total et pas seulement sur le taux affiché.
Offre de prêt de la banque: Elle porte le délai de réflexion légal et ne peut être acceptée avant son terme.

Aucune somme n'est perçue du client avant le versement effectif des fonds prêtés : le succès seul ouvre la rémunération.

Aucun accord de financement n'est annoncé comme acquis avant l'offre de prêt éditée : un accord de principe n'engage pas la banque.

Le délai de réflexion légal sur l'offre de prêt se respecte intégralement, quelle que soit la pression du calendrier de vente.

Le coût total du crédit et le mode de rémunération du courtier se communiquent au client avant qu'il s'engage.

Dossiers déposés: Le volume d'activité, dont seule une partie aboutit à un déblocage de fonds et donc à une rémunération.
Taux de transformation: La part de dossiers aboutissant réellement, indicateur central d'un modèle payé au succès.
Semaines jusqu'au déblocage: Le délai réel entre le mandat et les fonds, que le client sous-estime systématiquement.
L'emprunteur: Il veut savoir s'il peut acheter et confond accord de principe et accord définitif tant qu'on ne le lui explique pas.
La banque prêteuse: Elle décide seule et applique ses critères internes ; le courtier présente mais ne garantit rien.
Le notaire: Il attend le déblocage pour signer, et c'est lui qui alerte quand la date de l'acte est menacée.
L'agent immobilier: Il presse pour sécuriser la vente et demande des attestations que le courtier ne peut pas toujours donner.; Le dossier suit le compromis de vente : la date butoir de la promesse commande tout le calendrier du financement.; Les banques ont leurs périodes d'appétit et leurs enveloppes ; un même dossier ne reçoit pas la même réponse selon le mois.; Le délai de réflexion légal sur l'offre de prêt est incompressible et s'ajoute au temps d'instruction bancaire.