Analyste de trésorerie pour vente en ligne pure

Aucun magasin, tout se joue sur l'acquisition, le taux de retour et la promesse de livraison tenue.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur vente en ligne pure.

Vocabulaire

Coût d'acquisition: Ce que coûte un nouveau client en publicité ; comparé à sa valeur, il décide de la viabilité du modèle.
Taux de conversion: La part de visiteurs qui achètent ; quelques dixièmes de point changent tout le résultat.
Taux de retour: La part de commandes renvoyées, poste de coût majeur sur certaines catégories comme l'habillement.
Droit de rétractation: Le délai légal dont dispose l'acheteur à distance, distinct de toute politique commerciale du site.
Promesse de livraison: Le délai annoncé sur la fiche produit, qui engage le vendeur et fonde la satisfaction.
Panier abandonné: La commande commencée et non finalisée, principal gisement de chiffre récupérable.
Marketplace: La plateforme tierce qui apporte du volume contre commission et impose ses règles de service.
Avis clients: Les évaluations publiques, qui font ou défont la conversion et ne se fabriquent pas sans risque.

Documents

Conditions générales de vente: Elles portent les mentions obligatoires, la rétractation et les garanties, et engagent le vendeur.
Fiche produit complète: Caractéristiques, prix tout compris et délai de livraison ; son exactitude évite litiges et retours.
Registre des traitements de données: Il documente ce qui est collecté sur les clients, pourquoi et pour combien de temps.
Suivi des litiges et des retours: Il recense motifs et coûts, et pointe les produits ou les descriptions à corriger.

Règles

Le droit de rétractation légal s'applique quelle que soit la politique commerciale affichée : il ne se réduit jamais.

Le prix annoncé est le prix tout compris, frais obligatoires inclus : une surprise au paiement est une pratique sanctionnée.

Le délai de livraison annoncé engage le vendeur : mieux vaut annoncer large et tenir que promettre court et décevoir.

Les avis clients ne se fabriquent ni ne se filtrent : une manipulation détectée coûte bien plus que les avis négatifs.

Spécificités

Coût d'acquisition client: La dépense publicitaire par nouveau client, à comparer à sa marge sur la durée.
Taux de conversion: La part de visites transformées en commandes, indicateur de santé du site.
Taux de retour: La part de commandes renvoyées, qui peut annuler toute la marge sur certaines catégories.
Le client acheteur: Il ne voit jamais le vendeur et juge sur la fiche produit, le délai tenu et la simplicité du retour.
Le transporteur: Il porte la promesse de livraison ; ses retards sont imputés au vendeur par le client.
La marketplace partenaire: Elle apporte du volume mais impose ses délais, ses commissions et ses sanctions de compte.
Les autorités de protection du consommateur: Elles contrôlent mentions, prix et respect du droit de rétractation.; Les pics de fin d'année et les périodes promotionnelles concentrent le chiffre et saturent la logistique.; Les coûts publicitaires montent en même temps que la demande : le moment où on vend le plus est le plus cher.; Les changements d'algorithme des plateformes font varier le trafic du jour au lendemain, sans préavis.