Analyste de trésorerie pour thermalisme et thalassothérapie

Établissements de soins par l'eau : cures thermales conventionnées de dix-huit jours sur prescription, eaux minérales sous contrôle de l'ARS, et cures de bien-être en thalasso.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur thermalisme et thalassothérapie.

Vocabulaire

Cure conventionnée: La cure de dix-huit jours de soins prescrite par un médecin et prise en charge par l'Assurance maladie.
Orientation thérapeutique: Le domaine de soins pour lequel l'établissement est agréé : rhumatologie, voies respiratoires, dermatologie et autres.
Médecin thermal: Le médecin qui prescrit les soins à l'arrivée et suit le curiste pendant la cure.
Forfait thermal: Le prix conventionnel des soins de la cure, facturé à l'Assurance maladie pour sa part.
Eau minérale naturelle: L'eau de la source exploitée sur autorisation préfectorale, dont la composition doit rester stable.
Poste de soins: L'équipement qui délivre un soin : baignoire, douche, piscine, application de boue ; il fixe la capacité du planning.

Documents

Formulaire de prise en charge: Le document de l'Assurance maladie qui accorde la cure pour une orientation, dans un établissement et une année.
Planning des soins: Le programme des soins du curiste sur dix-huit jours, construit sur la prescription du médecin thermal.
Plan d'autosurveillance des eaux: Le plan des prélèvements de l'établissement : points, paramètres, fréquences et seuils de gestion.
Carnet sanitaire: Le registre de l'entretien des réseaux : températures, purges, désinfections, présenté à l'inspection.
Arrêté d'autorisation d'exploiter la source: L'autorisation préfectorale d'exploiter l'eau minérale naturelle pour les soins.

Règles

Aucun soin ne se délivre hors de la prescription du médecin thermal.

Un résultat d'analyse non conforme suspend le soin concerné jusqu'au recontrôle conforme.

Aucune cure ne se confirme pour une orientation que l'établissement n'a pas.

L'agent ne prescrit rien, ne donne aucun avis médical et ne rouvre aucun soin : il vérifie, planifie, trace et alerte.

Spécificités

curiste: L'unité d'activité du thermalisme, comptée par cure de dix-huit jours.
soin: L'unité de planning et de capacité, rapportée aux postes de soins disponibles.
journée de cure: L'unité de facturation et de fréquentation, suivie sur la saison thermale.
Curiste: Attend un dossier accepté, un planning de soins sans attente et des soins délivrés selon sa prescription.
Médecin thermal: Attend que sa prescription soit appliquée exactement et que tout incident de soin lui soit signalé.
Caisse primaire d'assurance maladie: Attend des factures conformes aux tarifs conventionnels et aux prises en charge accordées.
Agence régionale de santé: Attend une eau conforme, une autosurveillance tenue et le signalement immédiat de tout dépassement.; La saison thermale va de mars à novembre, avec des pics au printemps et en septembre.; Les réservations de cure se font des mois à l'avance, souvent d'une année sur l'autre pour les mêmes dates.; L'établissement ferme l'hiver pour les travaux, les désinfections et la remise en état des réseaux.; Les prélèvements d'autosurveillance suivent un calendrier fixe, en plus du contrôle sanitaire de l'ARS.