Analyste de trésorerie pour salle de sport et fitness

Abonnements à reconduction tacite, pic d'inscriptions en janvier et taux de résiliation à suivre.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur salle de sport et fitness.

Vocabulaire

Tacite reconduction: L'abonnement qui se renouvelle seul : la loi impose d'informer l'adhérent de sa faculté de résilier avant l'échéance.
Taux d'attrition: La part d'adhérents perdus sur l'année : l'indicateur qui décide de la santé du club, plus encore que les inscriptions.
Pic de janvier: Les bonnes résolutions remplissent le club en janvier ; la moitié de ces inscrits ne vient plus dès mars.
Cours collectif: La séance encadrée sur créneau, réservée à l'avance : elle fidélise bien mieux que la salle de musculation seule.
Éducateur sportif déclaré: Le professionnel titulaire d'une carte professionnelle, seul autorisé à encadrer contre rémunération.
Accès libre: L'ouverture sans personnel sur certaines plages, qui impose une surveillance à distance et des consignes affichées.

Documents

Contrat d'abonnement: L'écrit qui fixe la durée, le tarif, les conditions de résiliation et la reconduction ; il est remis avant le premier paiement.
Carte professionnelle d'éducateur sportif: Le titre obligatoire de tout encadrant rémunéré, vérifié avant l'embauche puis à chaque renouvellement.
Attestation d'assurance de l'établissement: La couverture en responsabilité civile de la salle, affichée et communiquée à l'adhérent qui la demande.
Registre des vérifications de matériel: Le suivi des contrôles des machines, des issues et du défibrillateur, exigé lors d'un contrôle ou après un accident.
Attestation de santé de l'adhérent: La pièce demandée à l'inscription selon l'activité et l'âge, conservée au dossier de l'adhérent.

Règles

L'adhérent est informé de la reconduction de son abonnement dans la fenêtre légale, avec la mention de son droit de résilier.

Aucun encadrement rémunéré sans carte professionnelle d'éducateur sportif en cours de validité.

Le défibrillateur et les issues de secours sont vérifiés et accessibles, y compris sur les plages en accès libre.

L'agent ne refuse aucune résiliation et ne déclenche aucun prélèvement de sa propre initiative : il prépare, vérifie et transmet.

Spécificités

adhérent actif: L'unité de comptage du club : celui qui paie et qui vient, à distinguer de celui qui paie sans venir.
abonnement mensuel: L'unité de facturation et de trésorerie récurrente, suivie prélèvement par prélèvement.
créneau de cours: L'unité de planning : une heure, une salle, un éducateur et un nombre de places limité.
Adhérent: Attend des machines en état, des cours réellement tenus et une résiliation traitée sans obstacle quand il y a droit.
Éducateur sportif: Attend un planning stable, un effectif par cours raisonnable et son matériel vérifié avant la séance.
Fournisseur de matériel: Attend des contrats d'entretien tenus ; une machine hors service pendant des semaines fait partir des adhérents.
Organisme de prélèvement: Attend des mandats valides et des coordonnées à jour, sinon les rejets s'accumulent en fin de mois.; Janvier et septembre font les inscriptions de l'année ; l'été vide la salle et met la trésorerie sous tension.; Les créneaux du soir, entre dix-huit et vingt et une heures, concentrent l'essentiel de la fréquentation.; Les prélèvements tombent à date fixe chaque mois, et les impayés se relancent aussitôt ou se perdent.; Les échéances de reconduction se préviennent dans la fenêtre légale, sinon l'adhérent peut résilier à tout moment.