Analyste de trésorerie pour psychologie et psychothérapie

Séances régulières à horaires fixes, dossiers strictement confidentiels et paiements souvent non remboursés.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur psychologie et psychothérapie.

Vocabulaire

Titre de psychologue: Titre protégé par la loi, subordonné à un diplôme et à un enregistrement : l'usurper est un délit, quel que soit le parcours suivi.
Titre de psychothérapeute: Titre réglementé, soumis à une formation en psychopathologie clinique et à une inscription : il ne se confond pas avec le précédent.
Cadre thérapeutique: Horaire, durée, fréquence, tarif et règles d'absence posés dès la première séance : c'est lui qui rend le travail possible.
Séances prises en charge: Dispositif conventionné qui permet le remboursement d'un nombre limité de séances : il obéit à ses propres règles de facturation.
Secret professionnel: Il couvre tout ce qui est confié en séance, avec des exceptions strictement définies par la loi, dont la protection d'un mineur en danger.
Consentement pour un mineur: L'accord des deux titulaires de l'autorité parentale est requis : un seul parent ne suffit pas à engager un suivi.

Documents

Convention de suivi: Pose par écrit le cadre : fréquence, durée, tarif, règles d'annulation et confidentialité. Elle évite la plupart des malentendus.
Notes de séance: Strictement confidentielles et conservées de façon sécurisée : elles ne se communiquent ni à un employeur, ni à une assurance, ni à un parent.
Attestation de suivi: Remise au patient sur sa demande : elle ne décrit pas le contenu des séances et ne pose aucun diagnostic.
Accord écrit des deux parents: Recueilli avant tout suivi d'un mineur : sans lui, le suivi ne peut pas commencer, même si l'enfant le demande lui-même.

Règles

Les titres de psychologue et de psychothérapeute sont protégés par la loi : ils ne s'emploient que par ceux qui en remplissent les conditions.

Le secret professionnel couvre tout ce qui est confié : il ne se lève que dans les cas prévus par la loi, notamment pour protéger une personne en danger.

Le suivi d'un mineur suppose l'accord écrit des deux titulaires de l'autorité parentale, recueilli avant la première séance.

L'agent ne mène aucun entretien, ne rassure sur aucun symptôme et ne pose aucune question clinique : il tient l'agenda et oriente les urgences.

Spécificités

Séance: Unité de temps et de facturation, à durée fixe : le cadre tient précisément parce que la durée ne varie pas d'une fois sur l'autre.
Fréquence hebdomadaire: Rythme du suivi, posé au départ : le modifier se discute en séance, ce n'est pas un arrangement d'agenda.
Séance non honorée: Absence non prévenue dans le délai convenu : la règle s'annonce au départ, car elle fait partie du cadre et non de la comptabilité.
Le patient en suivi: Vient au même horaire chaque semaine : la régularité fait partie du travail, et tout changement se prépare avec lui.
Le parent d'un enfant suivi: Veut savoir ce qui se dit en séance : la réponse tient dans le cadre posé au départ, pas dans un compte rendu.
Le médecin ou le psychiatre: Peut adresser ou suivre en parallèle : les échanges avec lui supposent l'accord explicite du patient, à chaque fois.
La personne en demande urgente: Appelle en crise et ne peut pas attendre : elle doit être orientée vers un dispositif d'urgence, pas inscrite sur une liste d'attente.; Les créneaux de début et de fin de journée sont les plus demandés : ils se réservent en récurrent, au même horaire chaque semaine.; La rentrée de septembre et le mois de janvier amènent le plus de premières demandes : la liste d'attente s'allonge à ces moments-là.; Les suivis s'installent sur des mois : une place libérée se repourvoit vite, mais un arrêt brutal laisse un créneau difficile à recaser.