Analyste de trésorerie pour primeur et fruits et légumes

Prix au cours du jour, pertes importantes et réassort quotidien selon la météo.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur primeur et fruits et légumes.

Vocabulaire

Cours du jour: Le prix d'achat qui change chaque matin selon la récolte et la météo ; il gouverne toute la marge.
Catégorie: Le classement par qualité qui distingue des produits identiques en apparence mais pas en prix.
Calibre: La taille des fruits, qui change complètement la valeur d'un même produit.
Origine: L'information obligatoire à afficher, contrôlée et que le client regarde de plus en plus.
Perte: Ce qui n'est pas vendu à temps et part en casse ; c'est le premier poste qui détruit la marge.
Réassort quotidien: La commande du lendemain, faite chaque soir en pariant sur la météo et l'affluence.
Mûrissement: L'évolution du produit en rayon, qui impose de vendre vite ce qui arrive à maturité.
Mise en avant: La présentation du produit, qui fait vendre bien plus que le prix sur ce type de commerce.

Documents

Bon d'achat au marché de gros: Il porte le prix payé du jour, base du calcul de marge et de la décision de prix de vente.
Étiquette avec origine, catégorie et calibre: Obligatoire pour chaque produit exposé, elle est le premier point contrôlé lors d'une visite.
Relevé de casse quotidien: Il mesure la perte réelle et permet d'ajuster les commandes du lendemain.
Registre de traçabilité amont: Il permet de remonter au fournisseur d'un lot en cas d'alerte sanitaire.

Règles

L'origine, la catégorie et le calibre s'affichent exactement : annoncer une origine fausse est une tromperie sanctionnée.

Le prix de vente se recalcule sur le prix d'achat du jour, jamais sur celui de la semaine précédente.

Un produit qui n'est plus présentable sort du rayon : le vendre abîmé coûte le client, pas seulement le cageot.

La traçabilité amont se tient au jour le jour pour pouvoir répondre en heures à une alerte sanitaire.

Spécificités

kg vendus: L'unité de vente et de commande, sur laquelle se calcule toute la marge du commerce.
Taux de perte: La part invendue jetée, qui fait la différence entre un primeur rentable et un autre qui coule.
Marge au kilo: L'écart entre prix d'achat du jour et prix de vente, à recalculer chaque matin.
Le grossiste du marché: Il vend au cours du matin et connaît mieux que personne ce qui va manquer dans trois jours.
Le client fidèle: Il vient plusieurs fois par semaine et juge sur la fraîcheur et le conseil, pas sur le prix affiché.
Les services de contrôle des fraudes: Ils vérifient origine, catégorie et affichage, et sanctionnent l'étiquetage trompeur.
Le producteur local: Il fournit en direct à la saison, avec un argument de vente fort mais des volumes irréguliers.; L'achat se fait très tôt au marché de gros, avant l'ouverture, et le prix payé décide de la journée.; La météo change la demande d'un jour à l'autre : une journée de pluie laisse des cageots invendus.; Les saisons commandent l'assortiment, et un produit hors saison coûte cher et se vend mal.