Analyste de trésorerie pour meunerie et stockage de grains, sur Microsoft 365

Transformation des blés en farines par assemblage de lots analysés, et stockage de grains en silos où humidité, température et traçabilité décident de la valeur.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations. Dans Microsoft 365.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois. Dans Microsoft 365.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source. Dans Microsoft 365.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues. Dans Microsoft 365.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission. Dans Microsoft 365.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite. Dans Microsoft 365.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur meunerie et stockage de grains.

Vocabulaire

Type de farine: La catégorie T45, T55, T65 ou plus, définie par le taux de cendres mesuré sur la farine.
Force boulangère: Le W de l'alvéographe Chopin, qui dit la tenue de la pâte que le boulanger attend de la farine.
Temps de chute de Hagberg: La mesure qui révèle un blé germé sur pied, à écarter ou diluer dans l'assemblage.
Taux d'extraction: La part de farine obtenue sur le blé mis en mouture ; le reste part en issues, son et remoulages.
Cellule: Le compartiment de silo où un lot de grain est stocké, affecté par espèce, variété et qualité.
Issues: Les sons, remoulages et germes séparés de la farine, vendus le plus souvent aux fabricants d'aliments du bétail.

Documents

Bulletin d'analyse des blés: Il donne protéines, poids spécifique, humidité, Hagberg et mycotoxines qui décident de l'emploi du lot.
Fiche technique de farine: Elle engage le moulin sur les caractéristiques de la farine livrée au boulanger ou à l'industriel.
Registre de traçabilité des lots: Il relie chaque lot de farine aux cellules de blé dont il provient et à leurs analyses.
Plan de lutte contre les nuisibles: Il consigne pièges, relevés, nettoyages et traitements contre les insectes du grain et de la farine.

Règles

Aucun lot de farine ne se libère si une analyse sort du cahier des charges sans accord du responsable qualité.

La farine de tradition française ne reçoit aucun additif hors ceux que permet la réglementation du pain.

Aucun lot de blé n'entre en mouture sans ses analyses, mycotoxines comprises quand le plan de contrôle les exige.

Spécificités

tonne: L'unité de réception des blés, de production des farines et de facturation en vrac.
quintal: L'unité encore employée pour les achats de blés et les rendements de mouture.
sac de 25 kg: Le conditionnement courant des farines livrées aux boulangeries artisanales.
Boulanger artisan: Une farine régulière d'une livraison à l'autre, avec une fiche technique tenue et des sacs livrés à jour fixe.
Industriel de la panification: Des caractéristiques garanties par contrat et des certificats d'analyse à chaque livraison.
Coopérative ou organisme stockeur: Des achats de blés annoncés et des spécifications de qualité claires dans chaque contrat.
Services de contrôle sanitaire: Un plan de maîtrise sanitaire, une traçabilité des lots et un plan de lutte contre les nuisibles tenus.; La moisson remplit les silos en quelques semaines ; le moulin tourne ensuite toute l'année sur ces stocks.; Chaque changement de cellule de blé impose de recalculer l'assemblage pour garder une farine régulière.; Les contrats d'achat de blés se négocient au fil de la campagne selon les cours et la qualité de la récolte.