Analyste de trésorerie pour marché et vente ambulante

Emplacements réservés à l'avance, encaissement sur place et chargement complet du véhicule chaque jour.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur marché et vente ambulante.

Vocabulaire

Carte de commerçant ambulant: Titre délivré par la chambre consulaire, valable quatre ans, exigé pour vendre hors de la commune où l'entreprise est établie : un contrôle commence par lui.
Droit de place: Redevance versée à la commune pour occuper l'emplacement, calculée au mètre linéaire d'étal et encaissée par le placier ou le régisseur.
Abonné et passager: L'abonné a un emplacement attribué à l'année, le passager attend le placement du jour : les deux ne sont ni placés ni facturés de la même façon.
Placier: Agent qui attribue les emplacements chaque matin et encaisse les droits ; c'est lui qui décide où l'on déballe, pas l'ancienneté déclarée.
Mètre linéaire: Longueur de façade d'étal : c'est l'unité du droit de place, du plan du marché et de ce que l'on peut réellement présenter.
Vérification périodique de la balance: Contrôle annuel d'un instrument de pesage utilisé pour vendre, matérialisé par une vignette : sans elle, la balance ne peut plus servir.

Documents

Carte de commerçant ambulant: Se présente à tout contrôle sur le marché ; périmée, elle vaut exercice sans titre et l'emplacement peut être refusé le matin même.
Autorisation d'occupation du domaine public: Titre nominatif qui fixe l'emplacement, les jours et les horaires ; il n'est ni cessible, ni prêtable à un confrère, ni transmissible.
Déclaration d'activité auprès des services vétérinaires: Obligatoire pour vendre des denrées animales ou périssables ; elle décrit le véhicule, l'étal et les moyens de froid employés.
Vignette de vérification de la balance: Apposée sur l'instrument et datée : un contrôle la lit avant de peser quoi que ce soit, et une vignette expirée arrête la vente au poids.

Règles

Vendre hors de la commune où l'entreprise est établie exige la carte de commerçant ambulant en cours de validité, présentée à tout contrôle.

L'emplacement est attribué par la commune et n'appartient pas au commerçant : il ne se cède pas, ne se sous-loue pas et ne se garde pas par un tiers.

Les prix s'affichent au kilo, lisibles depuis l'allée, avec l'origine et la catégorie sur les fruits et légumes ; un panneau manquant est une infraction.

La balance utilisée pour vendre doit porter une vérification périodique en cours de validité ; à défaut, la vente au poids s'arrête sur-le-champ.

Les denrées périssables se transportent et se présentent au froid : une rupture de la chaîne du froid se solde par la destruction, pas par une remise.

Spécificités

Mètre linéaire: Longueur d'étal louée : elle fixe le droit de place, le nombre de cagettes présentables et le temps de montage le matin.
Kilo: Unité de vente et d'affichage des fruits, des légumes et du fromage : le prix au kilo se lit de loin, avant le prix à la pièce.
Colis ou cagette: Unité d'achat chez le grossiste ; elle ne correspond pas au conditionnement de vente et se reventile le matin même sur l'étal.
Le placier: Attend un commerçant présent à l'heure du plan ; un retard fait perdre l'emplacement au profit d'un passager, même pour un abonné.
Le régisseur des droits de place: Encaisse au mètre linéaire et tient les comptes de la commune ; il attend le paiement au jour le jour ou l'abonnement à échéance.
Le grossiste du marché de gros: Vend au colis à l'aube, sans reprise ni retour : ce qui est chargé est acheté, et la sélection se fait au chargement.
Le client fidèle du marché: Vient chaque semaine à la même heure ; il attend d'être reconnu et prévenu quand ce qu'il achète d'habitude manque.; Le marché se monte avant le jour et se démonte en début d'après-midi : ce qui n'est pas vendu avant treize heures repart dans le camion.; La tournée est hebdomadaire et fixe, un marché par jour et par commune : changer de jour, c'est perdre la clientèle qui vous attend.; L'approvisionnement se fait à l'aube au marché de gros, avant le marché lui-même : la qualité achetée à cinq heures décide de la journée.; La météo fait le chiffre : une matinée de pluie ne se rattrape pas, et les denrées invendues ne tiennent pas jusqu'au marché suivant.