Analyste de trésorerie pour magasin de sport

Saisons opposées entre hiver et été, tailles multiples et location de matériel dans les zones touristiques.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur magasin de sport.

Vocabulaire

EPI: Équipement de protection individuelle : casque, baudrier, corde, gilet. Il porte un marquage CE de catégorie II ou III, une notice en français et une date de fabrication.
Marquage d'identification des vélos: Numéro gravé sur le cadre et enregistré dans un fichier national : il est obligatoire à la vente d'un vélo neuf comme d'un vélo d'occasion par un professionnel.
Précommande de collection: Commande passée six à neuf mois avant la saison sur un catalogue : c'est là que se jouent les remises et la disponibilité, pas au réassort.
Dépositaire de cartes de pêche: Magasin habilité à délivrer les cartes de la fédération : il encaisse pour elle et lui reverse, sans fixer ni le tarif ni la validité.
Durée de vie d'un textile de sécurité: Une corde ou un baudrier porte une limite d'utilisation comptée depuis sa fabrication, même neuf en rayon : passée cette date, il ne se vend plus.
Taille de cadre: Dimension du vélo, en centimètres ou en lettres selon la marque ; elle se choisit sur l'entrejambe du client et sa pratique, pas sur sa taille.

Documents

Notice et déclaration de conformité des EPI: Exigée pour chaque casque, baudrier ou corde : elle porte la catégorie, la norme et la durée de vie, et se remet au client avec le produit.
Certificat d'enregistrement du vélo: Remis à l'acheteur avec le numéro gravé et le fichier où il est inscrit : c'est ce qui permet de rendre un vélo volé à son propriétaire.
Bon de commande de collection: Récapitule les modèles, les tailles et les dates de livraison arrêtés des mois à l'avance ; il engage le magasin sur des volumes fermes.
Devis d'équipement de club: Détaille les tailles, le marquage, le flocage et le délai ; un club vote son budget dessus et ne peut pas le rouvrir en cours de saison.

Règles

Un vélo neuf ou d'occasion vendu par un professionnel doit être gravé et enregistré dans un fichier national avant de sortir du magasin.

Un équipement de protection individuelle se vend avec sa notice en français ; celui dont la durée de vie est dépassée ne se vend pas, même soldé.

Un casque ou un baudrier ayant subi un choc ne se remet ni en vente ni en location : il se détruit, même s'il ne porte aucune marque visible.

La carte de pêche se délivre au tarif et aux conditions de la fédération : le magasin encaisse pour elle, sans remise ni prolongation de validité.

Spécificités

Pointure: Unité de la chaussure de sport ; elle varie d'une marque à l'autre et se vérifie à l'essayage, jamais sur la seule déclaration du client.
Centimètre de cadre: Taille d'un vélo : elle se déduit de l'entrejambe et de la pratique, et une erreur d'un pas revient en atelier dans le mois.
Longueur en mètres et diamètre en millimètres: Dimensions d'une corde d'escalade : elles décident de l'usage, de l'assureur compatible et du prix au mètre.
Le club et son président: Attend un devis chiffré par taille avec un délai ferme ; il paie sur un budget voté et n'absorbe pas un surcoût annoncé en cours de saison.
Le client qui essaie: Veut être conseillé sur sa pratique réelle et non sur le haut de gamme ; il revient si la chaussure lui va, pas si la vente a été rapide.
Le représentant de la marque: Présente la collection très en amont et attend un engagement ferme : les disponibilités de réassort dépendent de ce qui a été pris ce jour-là.
L'atelier de montage: Attend que le vélo vendu lui arrive avec la taille, les cotes et les options écrites ; une reprise de réglage coûte plus qu'un montage soigné.; La saison d'hiver se commande en février et mars, la saison d'été en août et septembre : ce qui n'est pas pris en précommande ne sera pas servi en réassort.; Septembre porte la rentrée sportive, les licences et les équipements de club ; décembre à mars portent la montagne et la location.; Les soldes servent à sortir une collection entière avant l'arrivée de la suivante : ce qui reste ensuite occupe la réserve toute l'année.