Analyste de trésorerie pour location de matériel et engins

Tarifs à la journée et au week-end, vérifications périodiques obligatoires et casse fréquente.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur location de matériel et engins.

Vocabulaire

Vérification générale périodique: Contrôle réglementaire des engins de levage et des nacelles, consigné au registre de sécurité : un engin en retard ne se loue pas.
Autorisation de conduite: Délivrée par l'employeur du conducteur et non par le loueur : le loueur vérifie qu'elle existe, il ne peut pas la remplacer.
Vérification de mise en service: Contrôle exigé quand un appareil de levage est installé sur un nouveau site : elle s'ajoute à la vérification périodique, sans s'y substituer.
Forfait horaire journalier: Nombre d'heures de compteur comprises dans la journée de location : au-delà, les heures se facturent en supplément.
Tarif week-end: Du vendredi soir au lundi matin facturé comme une durée réduite : c'est un usage du métier, et il s'écrit au devis.
Garantie casse: Option qui limite la facturation d'un dommage : ses exclusions, à commencer par l'usage non conforme, sont ce qui crée les litiges.

Documents

Registre de sécurité de l'engin: Consigne les vérifications périodiques et les réparations : il suit l'engin et se présente sur le chantier à toute demande.
Bon de livraison et état des lieux de l'engin: Constate l'état, le compteur et les accessoires au départ et au retour : sans lui, une casse n'est imputable à personne.
Notice d'instructions remise au client: Obligatoire avec le matériel : elle dit l'usage prévu, et c'est elle qui rend un usage non conforme opposable au locataire.
Attestation de vérification de mise en service: Établie lors de l'installation sur un nouveau site : sans elle, l'appareil ne se met pas en service, même vérifié par ailleurs.

Règles

Un engin dont la vérification périodique est dépassée ne sort pas du parc, même pour une journée et même pour un client fidèle.

L'autorisation de conduite relève de l'employeur du conducteur : le loueur la vérifie et refuse la remise si elle n'existe pas.

L'état et le compteur se constatent au départ et au retour, par écrit : sans ce constat, aucune casse ni aucun dépassement n'est facturable.

La notice d'instructions se remet avec le matériel : c'est elle qui définit l'usage conforme et qui rend une casse opposable au locataire.

Spécificités

Heure de compteur: Unité réelle d'usage d'un engin : elle décide des révisions, de la facturation des dépassements et de l'usure constatée.
Jour, week-end et semaine: Trois unités tarifaires qui ne se déduisent pas l'une de l'autre : le client compare mal et il faut lui dire laquelle s'applique.
Taux d'utilisation: Part du parc en location à un instant donné : c'est l'indicateur de rentabilité du loueur, avant même le prix de la journée.
L'entreprise locataire: Loue pour un chantier daté et ne peut pas attendre : un engin indisponible le matin fait perdre une journée à toute une équipe.
Le conducteur sur le chantier: Doit détenir son autorisation de conduite : le loueur la vérifie, mais c'est l'employeur qui la délivre et qui en répond.
L'organisme de contrôle: Réalise les vérifications périodiques et de mise en service : son passage se planifie, et un engin non présenté reste bloqué.
L'atelier du loueur: Remet en état entre deux locations : un engin rendu sale ou endommagé décale la location suivante, déjà réservée.; La saison des travaux, du printemps à l'automne, tend le parc : ce qui n'est pas réservé ne se trouve pas, et les prix suivent.; Les départs se font le matin et les retours en fin de journée : le contrôle au retour se bâcle à ce moment-là, et les casses passent.; Les vérifications périodiques reviennent à échéance fixe sur chaque engin : un retard immobilise un matériel déjà réservé.