Analyste de trésorerie pour impression numérique et reprographie

Petits tirages en urgence, fichiers clients à contrôler et facturation à la page ou au mètre carré.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur impression numérique et reprographie.

Vocabulaire

Bon à tirer: L'accord écrit du client sur l'épreuve : après lui, une erreur de contenu n'est plus imputable à l'imprimeur.
Fichier prêt à imprimer: Le document contrôlé en polices, fonds perdus, résolution et profil couleur ; un fichier non conforme est le premier motif de retard.
Fond perdu: Le débord d'image au-delà du format final, sans lequel la coupe laisse un filet blanc sur le bord.
Grammage: Le poids du papier au mètre carré : il change le rendu, le prix, le façonnage et le coût d'expédition.
Façonnage: Tout ce qui suit l'impression : pliage, rainage, découpe, reliure ; c'est souvent là que se perdent les délais.
Calage couleur: Le réglage qui assure la constance des teintes d'un tirage à l'autre ; sans profil, la couleur du client n'est jamais la vôtre.

Documents

Devis avec spécifications techniques: Le chiffrage qui fige le format, le papier, la quantité, le façonnage et le délai de livraison.
Bon à tirer signé: L'épreuve validée par le client, datée et conservée : c'est la pièce qui tranche toute réclamation sur le contenu.
Fiche de contrôle de fichier: Le relevé des points vérifiés avant lancement : polices, résolution, fonds perdus, profils et pages manquantes.
Bon de livraison: Le document qui accompagne le tirage, avec la quantité réellement livrée et les réserves éventuelles du destinataire.
Bordereau de suivi des déchets: La preuve que les encres et solvants partent chez un repreneur agréé, conservée avec les registres de l'atelier.

Règles

Rien ne part en production sans bon à tirer signé du client, même sous pression de délai.

Les fichiers fournis par le client restent sa propriété et ne servent à aucune autre commande ni à aucun exemple commercial.

Une reproduction protégée par le droit d'auteur ne se lance pas sans autorisation : l'imprimeur répond de ce qu'il tire.

L'agent ne lance aucune production et ne valide aucun fichier : il contrôle, signale les non-conformités et relance le client.

Spécificités

exemplaire: L'unité de tirage et de prix, dont le coût unitaire chute fortement avec la quantité commandée.
mètre carré imprimé: L'unité de facturation du grand format, de la bâche à l'adhésif, qui inclut ou non la pose.
page équivalente A4: L'unité de comparaison en reprographie, qui sert aux contrats de copies et aux marchés publics.
Client professionnel: Attend un délai tenu et une couleur conforme à ce qu'il a validé ; il rappelle rarement pour féliciter.
Graphiste ou agence: Attend un retour technique précis sur son fichier, pas un simple refus, et un gabarit à jour pour la fois suivante.
Fournisseur de papier: Attend des commandes anticipées sur les références peu courantes, dont le délai dépasse souvent celui promis au client.
Repreneur de déchets: Attend des déchets triés et un bordereau rempli à l'enlèvement, encres et solvants compris.; Les urgences sont la règle : beaucoup de commandes arrivent pour le lendemain, fichier compris.; Les rentrées, les salons et les fêtes de fin d'année concentrent les gros tirages de l'année.; Le façonnage se planifie après l'impression et devient le goulot dès que plusieurs commandes tombent ensemble.; Les contrats de copies des collectivités se renouvellent par marché public, à des dates connues longtemps à l'avance.