Analyste de trésorerie pour garage indépendant et mécanique

Rendez-vous atelier, devis avant travaux, pièces commandées le jour même et véhicules de courtoisie.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur garage indépendant et mécanique.

Vocabulaire

OR: Ordre de réparation : le document qui ouvre l'intervention, liste ce qui est autorisé et sert de preuve de l'accord du client sur le montant.
Temps barémé: Durée officielle que le constructeur accorde à une opération ; la facture se calcule dessus, pas sur le temps réellement passé par le mécanicien.
Véhicule de courtoisie: Voiture prêtée pendant l'immobilisation ; elle se réserve avec le rendez-vous, sinon le client repart mécontent malgré un bon travail.
Pièce de réemploi: Pièce issue d'un véhicule hors d'usage, que le garage doit proposer au client sur une liste d'opérations définie par la réglementation.
Valise: Outil de diagnostic électronique branché sur la prise du véhicule ; il lit les codes défaut mais ne dit pas quelle pièce changer.

Documents

Ordre de réparation signé: Sans la signature du client sur le montant estimé, le garage ne peut pas réclamer le paiement d'un travail qu'il a pourtant effectué.
Devis avant travaux: Obligatoire dès que le client le demande et pour toute réparation ; il fige le prix et la liste des opérations avant que la clé soit tournée.
Facture d'entretien: Elle nourrit le carnet du véhicule et conditionne la garantie constructeur ; une facture imprécise coûte la garantie au client.
Fiche de diagnostic: Elle consigne les codes défaut relevés et les contrôles faits, et justifie le temps facturé quand la panne n'est pas celle annoncée.

Règles

Aucune réparation ne commence sans un ordre de réparation accepté par le client : au-delà du montant accepté, le garage rappelle et fait valider le supplément avant de continuer.

Les pièces remplacées sont restituées au client s'il les demande, hors pièces consignées et déchets réglementés, et la proposition de pièces de réemploi est tracée sur le devis.

L'agent ne valide aucun devis et n'engage aucune commande de pièce à la place du garagiste : il prépare le chiffrage, rappelle les accords manquants et classe les preuves, le garagiste tranche.

Spécificités

heure de main-d'œuvre: Taux horaire d'atelier, différent selon mécanique, électricité ou carrosserie ; c'est lui qui porte la marge du garage.
temps barémé: Unité de facturation des opérations courantes, lue dans la documentation technique et non chronométrée.
client automobiliste: Être prévenu avant tout dépassement du devis, savoir quand sa voiture sera prête, et repartir avec une facture qui dit ce qui a été fait.
distributeur de pièces: Une référence exacte et une commande passée avant l'heure de coupure de la tournée, sinon la livraison bascule au lendemain.
expert ou assureur: Des photos et un chiffrage avant intervention quand la réparation entre dans un sinistre, jamais une facture présentée après coup.; Les rendez-vous se prennent sur un planning à la demi-journée : une immobilisation qui déborde décale toute la file derrière elle et libère un véhicule de courtoisie trop tard.; Les pièces commandées le matin arrivent l'après-midi par la tournée du distributeur ; passé l'heure de commande, le véhicule dort une nuit de plus dans l'atelier.