Analyste de trésorerie pour étanchéité et toitures-terrasses

Travaux garantis dix ans, sensibles à la météo, avec des sinistres qui se révèlent longtemps après la pose.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur étanchéité et toitures-terrasses.

Vocabulaire

Relevé: La remontée de l'étanchéité sur les murs et les acrotères, hauteur réglementaire qu'on ne rogne pas.
Pare-vapeur: La couche qui empêche la vapeur d'eau de venir de l'intérieur, sans laquelle l'isolant se gorge.
Point singulier: Chaque traversée, évacuation ou angle : c'est là que la toiture fuit, jamais en pleine surface.
Complexe d'étanchéité: L'empilement complet, support, isolant, membrane, protection, qui vaut comme système qualifié.
Rétention d'eau: La stagnation due à une pente insuffisante, qui use la membrane et finit par la percer.

Documents

Plan de calepinage des points singuliers: Le repérage de toutes les traversées, qui liste ce qu'il faudra traiter un par un.
Procès-verbal du complexe: La qualification du système complet, non de la seule membrane.
Rapport d'essai d'étanchéité: La mise en eau ou le test qui prouve que la toiture ne fuit pas avant livraison.
Carnet d'entretien: Ce que le maître d'ouvrage devra faire pour garder sa garantie, en général un nettoyage annuel.

Règles

Ne jamais réduire la hauteur d'un relevé d'étanchéité sous la cote réglementaire.

Ne jamais substituer un composant dans un complexe qualifié.

Ne jamais livrer une toiture-terrasse sans essai d'étanchéité.

Spécificités

le mètre carré: La surface étanchée, base de tout le chiffrage.
le mètre linéaire: Les relevés et les rives se comptent à la longueur, et coûtent cher au mètre.
le point singulier: L'unité qui fait vraiment le prix : vingt traversées coûtent plus que cent mètres carrés.
Maître d'ouvrage: Une toiture qui ne fuit pas et des garanties claires sur ce qu'il doit entretenir.
Bureau de contrôle: Un complexe qualifié posé conformément à son procès-verbal, sans substitution.
Couvreur: Des raccords coordonnés entre couverture et étanchéité, qui sont des points de fuite classiques.
Exploitant de bâtiment: Des accès et des protections pour les interventions futures sur la terrasse.; Les travaux d'étanchéité s'arrêtent sous la pluie et par grand froid, ce qui rend le planning météo-dépendant.; Les urgences de fuite arrivent aux premières grosses pluies d'automne, quand les défauts se révèlent.