Analyste de trésorerie pour construction navale et nautisme

Unités longues à construire, saisonnalité marquée et essais à flot avant livraison.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur construction navale et nautisme.

Vocabulaire

Coque: La structure flottante, stratifiée ou soudée ; sa réalisation occupe l'essentiel du temps de construction.
Stratification: Le montage successif de couches de fibre et de résine, sensible à la température et à l'hygrométrie de l'atelier.
Armement: Tout ce qui s'installe après la coque, du moteur aux aménagements ; c'est là que les délais dérapent.
Essais à flot: Les vérifications en conditions réelles avant livraison ; elles révèlent ce qu'aucun contrôle à terre ne montre.
Catégorie de conception: La classe qui dit dans quelles conditions de mer le bateau peut naviguer, déclarée à la mise sur le marché.
Hivernage: Le remisage à terre en fin de saison, avec ses opérations d'entretien ; une activité de service à part entière.
Place de port: La disponibilité d'un emplacement, souvent le vrai frein à l'achat et un sujet à aborder avec le client.
Grutage: La mise à l'eau ou la sortie d'eau, opération courte à réserver et coûteuse à rater.

Documents

Déclaration de conformité du bateau: Elle atteste de la catégorie de conception et des exigences applicables avant la mise sur le marché.
Manuel du propriétaire: Remis avec le bateau, il fait partie des obligations de livraison autant que le bateau lui-même.
Procès-verbal d'essais à flot: Il consigne les vérifications et les réserves avant transfert de propriété et départ de la garantie.
Contrat de construction avec échéancier: Il lie les paiements aux étapes de construction, ce qui rend la trésorerie dépendante des jalons.

Règles

Aucun bateau n'est livré sans sa déclaration de conformité, son marquage et son manuel : ce sont des obligations de livraison.

Les essais à flot se tiennent avant transfert de propriété, avec leurs réserves écrites, jamais après la remise des clés.

Une modification demandée en cours de construction se chiffre et redate la livraison avant d'être lancée en atelier.

La catégorie de conception annoncée borne les conditions de navigation : elle se rappelle au client et ne se force jamais.

Spécificités

Mois de construction: La durée d'une unité, qui se compte en mois et se planifie sur une saison de livraison.
Heures de stratification: Le poste de main-d'œuvre principal de la coque, très sensible aux conditions d'atelier.
Unités livrées dans la saison: Le vrai indicateur du chantier : livrer après l'été, c'est livrer un an plus tard.
Le client propriétaire: Il achète un projet long et change d'avis en cours de route ; chaque modification décale la mise à l'eau.
Le motoriste et les équipementiers: Leurs délais d'armement commandent la livraison, et un moteur manquant immobilise une coque finie.
La capitainerie du port: Elle attribue les places et fixe les créneaux de grutage, qui se réservent longtemps à l'avance.
L'organisme de contrôle: Il vérifie la conformité des unités soumises à évaluation avant leur mise sur le marché.; Tout converge vers le printemps : un bateau non livré avant la saison perd une année entière de plaisir et d'usage.; L'hivernage remplit l'arrière-saison et l'hiver, et c'est cette activité de service qui tient le chantier hors saison.; Les salons nautiques d'automne prennent les commandes de la saison suivante et fixent le carnet pour des mois.