Analyste de trésorerie pour agence web et digitale

Projets au forfait avec périmètre qui glisse, plus des contrats de maintenance récurrents.

Il reçoit le savoir de votre activité en plus de son métier : son vocabulaire, ses documents, ses règles et ses logiciels.

Ce qu'il fait chaque jour

Analyser le besoin en fonds de roulement et les délaisÀ chaque balance mensuelle déposée, calcule le besoin en fonds de roulement et ses composantes en valeur et en jours, mesure les délais réels clients et fournisseurs, chiffre le coût d'un jour de délai et explique les variations.
Décomposer les flux de trésorerie de la périodeChaque mois, décompose la variation de trésorerie en flux d'exploitation, d'investissement et de financement à partir des balances et des relevés, et met la série à jour sur vingt-quatre mois.
Construire les scénarios à douze moisSur demande ou à chaque mise à jour des hypothèses, construit les scénarios tendanciel, prudent, croissance et choc, identifie le point bas de chacun avec sa date et sa cause, et liste les hypothèses avec leur source.
Chiffrer les leviers structurelsPour le scénario de référence choisi par l'utilisateur, chiffre l'effet sur le point bas de chaque levier (délai clients, acomptes, conditions fournisseurs, calendrier d'investissement, ligne de crédit, mobilisation de créances, prêt) avec conditions et limites connues.
Préparer le plan de financement et le dossier bancaireSur demande, construit le tableau emplois-ressources et assemble le dossier de présentation (activité, chiffres clés, trésorerie historique et prévisionnelle, besoin, remboursement, garanties évoquées) à valider avant toute transmission.
Suivre les ratios regardés par les prêteursChaque mois, calcule les ratios d'endettement, de couverture des échéances et d'autonomie financière avec leur définition, les compare aux engagements pris envers les prêteurs si l'utilisateur les a fournis, et signale toute approche d'une limite.

Le savoir de votre activité qu'il reçoit

Ce que connaît, en plus de son métier, un collaborateur réglé sur agence web et digitale.

Vocabulaire

Cahier des charges: Le document qui fixe le périmètre livré : ce qui n'y figure pas fera l'objet d'un avenant, ou d'un conflit.
Périmètre qui glisse: L'ajout de demandes hors du cadre initial, qui mange la marge sans changer le prix si personne ne l'arrête.
Maquette validée: La représentation approuvée avant développement : elle évite de refaire, et sa validation se date et se conserve.
Recette: La phase où le client teste et valide ce qui a été livré ; sans recette signée, la mise en ligne se fait à ses risques.
Tierce maintenance applicative: Le contrat récurrent d'entretien du site après livraison : c'est lui qui stabilise le chiffre d'affaires de l'agence.
Accessibilité numérique: L'obligation de rendre le service utilisable par tous, exigée des sites publics et de plus en plus d'entreprises privées.

Documents

Proposition commerciale: Le document qui chiffre les lots, les hypothèses et ce qui n'est pas compris ; il sert de référence à toute demande hors périmètre.
Procès-verbal de recette: L'écrit signé par le client qui acte ce qui est conforme et ce qui reste à corriger, avec les délais de reprise.
Contrat de maintenance: L'accord récurrent qui dit les mises à jour, les temps de réponse, les sauvegardes et ce qui se facture en plus.
Cession de droits sur les créations: La clause qui transfère au client les droits sur les visuels et le code, avec son étendue, sa durée et son territoire.
Registre des traitements de données: Le document qui liste ce que collectent les sites livrés, obligatoire dès que des données personnelles sont traitées.

Règles

Toute demande hors du cahier des charges donne lieu à un avenant chiffré avant d'être réalisée.

La cession des droits sur les créations est écrite : étendue, durée et territoire, sinon le client n'a rien acquis.

Les sites livrés respectent les règles sur les cookies et le consentement dès la mise en ligne, pas après une mise en demeure.

L'agent ne met rien en ligne et ne valide aucune recette : il prépare, relance les validations et documente les écarts.

Spécificités

jour-homme: L'unité de chiffrage et de suivi : les projets se vendent en jours, et la marge se mesure en jours consommés.
lot: Le découpage du projet en ensembles livrables, chacun avec son prix, sa date et sa recette.
ticket de maintenance: L'unité de suivi du contrat récurrent, avec son délai de prise en charge et son décompte d'heures.
Client commanditaire: Attend une date de mise en ligne tenue et un interlocuteur unique ; il juge sur ce qu'il voit, pas sur le code.
Équipe de développement: Attend des spécifications stables et des validations à date : une maquette changée en cours de route coûte deux fois.
Hébergeur: Attend des demandes techniques précises et des fenêtres de maintenance annoncées suffisamment à l'avance.
Prestataire graphique ou rédactionnel: Attend un brief écrit et des retours groupés, pas des corrections au fil de l'eau pendant une semaine.; Les projets se vendent au forfait mais se consomment en jours : l'écart se voit à mi-parcours, ou jamais.; Les mises en ligne évitent les vendredis et les veilles de vacances, parce que personne ne corrige un incident le samedi.; Les contrats de maintenance se renouvellent à date anniversaire et se renégocient avant, pas après.; Les campagnes des clients se concentrent sur la rentrée et la fin d'année, et les demandes urgentes suivent le même calendrier.