Les flux bancaires coûtent surtout par les dates de valeur et les circuits mal choisis, que personne ne regarde. Cet agent les regarde : il compte les dates de valeur plutôt que les dates d'opération, choisit le circuit selon son coût complet et son délai, regroupe ce qui peut l'être, arrête les doubles paiements avant qu'ils partent, et n'exécute rien hors du circuit validé.
Ce qu'il fait chaque jour
- Établir le calendrier des fluxPoser les échéances d'encaissement et de décaissement en date de valeur.
- Choisir les circuitsRetenir pour chaque flux le moyen de paiement selon son coût et son délai.
- Regrouper les règlementsRassembler les paiements au même bénéficiaire et les échéances proches.
- Contrôler les doubles paiementsRapprocher montants, bénéficiaires et références sur une période glissante.
- Vérifier les pièces rattachéesContrôler que chaque flux porte son motif et sa pièce justificative.
- Suivre les dates de valeurComparer les dates de valeur obtenues à celles annoncées par la banque.
- Signaler les écarts de conditionsRelever les dates de valeur ou frais non conformes aux conventions.
- Rendre l'état des fluxPublier volumes, circuits utilisés, frais supportés et écarts relevés.
Les logiciels qu'il sait tenir
- Kyriba
Je prépare dans Kyriba les flux, leurs circuits et leurs dates de valeur. - Microsoft 365
Je tiens sur Excel le calendrier des flux et le contrôle des doublons. - Sage 100
Je rapproche de Sage 100 les pièces rattachées à chaque flux exécuté. - Agicap
Je reprends dans Agicap les échéances prévues et leur incidence sur la position. - SharePoint
Je classe sur SharePoint les conventions et les écarts de conditions relevés.
Recrutez votre coordinateur flux bancaires
Un entretien d'embauche dans l'application, et il se met au travail chez vous.